篇一 大家好! 我是来自****基层网点负责人***,今天,我能站在这里与大家一 起交流学习,我感到十分荣幸!感谢中行党委为我提供的种种机遇,也 感谢同事朋友们一贯的帮助支持.今天我演讲的题目是“银行合规企业 文化的建设”.希望能对大家有些帮助和启发! 作为一个人,我们都本能的渴望生活的幸福美满,万事顺意.作为 一名中行人,我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创 造良好的效益,同时防范和规避风险.多为国家和企业做贡献.道路有 两条:只有努力发展业务,才能创造可观的经济效益;只有努力去建立 适合企业发展的合规文化,才能更好的防范和规避风险.业务发展和合 规文化,就像鱼水之情,鱼儿离不开水,没有鱼儿,水便也失去了应有的 灵性和活力.因此业务发展离不开合规文化.他们相辅相成,缺一不可! 所谓的合规文化,顾名思义,就是凡事合乎规则和常理.放在企业 的文化建设中,它还有更深沉的内涵和外延.现在在我们银行业中有存 在这样一些现象.表现为:一些地方仍存在重业务拓展,轻合规管理的 做法,为完成短期的任务和经营目标,注重市场营销和拓展,忽视业务 的合规管理,有的不惜冒着违规操作的风险,以实现短期目标和任务, 忽视合规经营风险;一些单位有章不循,不执行内部管理规章制度和操 作流程的现象突出,虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作 人员身上,其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺,反映出肤浅和 缺失,没有渗透到日常管理和决策中.这需要我们中行人警惕! 如今,经济在飞速而迅猛的发展,也带来了诸多问题和风险.以利 益最大化为目的,不遵守商业游戏规则的行为,屡屡发生.曾几何时,那 高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里,成为仅供观赏 的卷轴.在我们银行界,有很大一批曾经忠实奉献的干部,没有经受住 诱惑而不惜违纪违法,将自己钉上人生的耻辱柱,让自己和国家蒙羞蒙 耻.还有其它发生在我们身边的许多案例,都在令人扼腕的一次次给我 们敲响警钟.时刻刻刻提醒着我们,必须建立合规文化,并矢志不渝的 去遵守和实施. 有一句名言,叫做思想有多高,心就能走多远.一种好的思想文化, 对于行动,意义之深不容置疑!作为我们每一名中行人,都应该看到,如 果没有心境上的淡泊、宁静,就没有行动上的明志、致远.如果没有以 合规文化为先导,稳健经营就没有立足点!也更没有内控管理可言.所 以,建立合规文化,是我们规范操作行为之必然,是提升管理水平之必 然. 目前,我们正在打造一个全新的中行,不讲合规,想到那干到那,靠
拍脑袋决策是没有出路的.也是没有财路的,从某种意义上讲,合规也 是效益,合规也是生产力,培育合规文化是保证合规经营的长效机制、 治本之策,是有效防范化解各类风险,实现持续健康发展的内在要求, 是完善中行全面风险管理,健全有效内控体系的重要基础,是中行实现 战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障.
为此,一要从我们领导层做起,从根本上消除无所谓、捆手脚、放 不开等错误观念,法律和上级文件规定严格禁止的事项,就要严格遵守, 不能以“改革”的幌子踏“雷区”.对没有明文规定的,要充分利用, 大胆的试,大胆地闯.同时要教育全体员工进一步增强法治意识、制度 意识,从正确的导向和良好的习惯抓起,培养合规文化意识,其中领导 者的示范作用就是一种导向,是一种潜移默化的教育方式.
二要重视合规文化的培训,要将合规文化建设,同职业化精神、行 业特点、企业文化塑造等有机地结合起来,搞好规划,潜心研究,并付出 实践.要加强学习,从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起, 把创优服务与合规经营的关系理顺,形成规定动作、示范动作,把优质 服务贯穿于中行的整个业务活动和领域,把合规文化建设贯彻于中行 每个员工的整个职业生涯,把合规文化理念扎根于整个中行的管理与 决策之中.
三要搞好风险关口前移,逐日排查,逐月分析,随时排除和堵塞各 种隐患和漏洞,以防患于未然,练就驾驭各种风险的本领.
四要抓保障.要加大辅导和督查力度,加大问责力度,严禁我们的 工作人员违规经营,加大处罚力度,增大违规成本,使合规者得益,违规 者受损,以达到令行禁止,确保合规文化建设落到实处.
合规文化是是我们中行企业文化的延伸,是需要我们全体中行员 工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和,是该 企业行业化、个性化的具体体现.就我们中行系统来说,概括地讲就是 十二个字,即“敬业、守纪、规范、务实、和谐、创新”.作为我们经 营者和管理者,就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化, 进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化.因为 合规文化对对企业生存与发展的至关重要.一个没有经营思路的企业 缺乏灵气,一个没有经营活力的企业缺乏人气,一个没有文化底蕴的企 业缺乏底气.
我作为一名中行人,一个经常与客户和社会打交道的中行基层网 点负责者,更应该理解`基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用, 把握其实质和内涵,不抱怨,不放弃,不气馁!从身边的点点滴滴小事做 起,从本职工作做起,虚心学习是我唯一的选择,努力工作是我唯一的 目标,踏踏实实做人,本本份份做事,不贪慕虚荣,不贪图享受,不断提 高自身政策理论水平和业务素质,用自己的实际行动,用高尚的人品和
操守,用实实在在的人生,来为中行基层事业贡献自己一份微薄的贡献. 我相信,平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉,平常的一块砖也会垒起 万丈高楼.
**合规文化建设是以中行员工为载体而存在的,是中行企业精神 的综合反映,是中行企业核心竞争力的外在体现,关系到我们中行的兴 衰成败.我们中行人一定要爱岗敬业,以行为家,作为各级领导,也要关 心信合员的工作和生活,帮助他们解决实际困难,消除后顾之忧,使我 们中行员工都能认同合规文化,对合规文化有认同感和归属感,从而自 觉地把中行事业当作自己的事业,树立主人翁责任感.
相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激 烈的今天,我们中行员工,不论你在那个岗位,那个地方,只要不断学习, 努力充实提高自己,不断适应企业合规文化的形势,肩负起自己的责任, 积极进取,奋发向上,一定能有更辉煌的明天!
篇二 尊敬的各位领导、各位同事: 大家好! 我是来自陵川支行的李媛,是去年 8 月份定向招聘参加我们建行 工作的,在忐忑和兴奋中第一次实现了我人生的角色转换,青春、理想、 信仰化作了一种势不可挡的正能量,让我对未来充满无限憧憬,使我眼 中的世界五彩缤纷,充满着蓬勃和力量.当我真正作为一分子融入到建 行这个大家庭里,丰富而多元的企业文化和职业使命深深感染了我,特 别是我行的风险管理文化让我感到任重而道远,多了许多些许责任和 担当,那就是无论是建行这个大家庭,还是这个家庭里的每一分子,让 合规成为一种习惯,让我们的职业充满神圣感和使命感.今天,我演讲 的题目是《让合规成为职业生涯的主旋律》我坚信:我的心声也是大家 的心声,我的心愿也是我们共同的心愿. 银行作为高风险行业,内控合规始终是银行生存和发展的根基,是 银行实现稳健经营的关键所在,无论任何时候都要将内控合规摆在重 要战略地位.“合规促发展,内控创价值”,安全是最大的效益. 整章建制求完善.“设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆.”万事万物 只有沿着本身的规则运行,世界才会变得绚丽多彩. 银行的合规有着更深的内涵和宽广的外延.对于每一次违规行为 和每一个风险案件,首当其冲要看制度是否健全和完善,是否有打擦边 球的现象,是否存在制度的盲区,针对实际情况,进一步整章建制,力求 完善,保证规章制度的完整性、严谨性、务实性和严肃性,唯有一系列 缜密的防范制度,才能让全行员工有章可循,有章可依,按章操作,知道 什么事能做,什么事不能做,应该怎样做,从行为规范上受到约束.为此, 针对每一次违规行为和每一个风险案件,要真正做到“四个一”即查处
一个问题,吸取一个教训,堵塞一个漏洞,完善一项制度,不断夯实内控 基础,促进案防工作扎实开展.
“三观”教育是关键.说起案防工作,至关重要的因素还是人的因 素,古人云:士有百行,以德为首.特别是对于经营货币的金融行业,一 个人的品质品德显得尤为重要.无论你身处什么岗位,身居什么职位, 无论是普通员工,还是部门经理,关键要树立正确的人生观、世界观和 价值观,通过观看《再现真相》等警示教育宣传片和到爱国主义教育基 地进行参观培训,通过正反两方面的学习和感受,在日常生活工作中, 要养成慎独、慎行、慎言、慎思的良好习惯,时时保持理性冷静,面对 金钱心如止水,面对诱惑心不浮躁,勿以善小而不为,勿以恶小而为之, 平凡不平庸,有为不越位,做一个有道德,有思想,有作为的好员工.
“己不净焉能净人,己不正焉能正人.” “其身正,不令而行;其 身不正,虽令不行”.打铁还需本身硬,作为每一名党员领导干部,在案 防工作每个环节的实施过程中,表率作用至关重要,要求员工不能做的, 自己首先不做,提倡员工要做的自己率先做到,风险管理工作更是如此. 村看村,户看户,群众看的党支部,你的言论就是广告语,你的行动就是 无声命令,你的表率就是标杆,否则,就是罪魁祸首,就是反面典型.比 如,2012 年我省发生的 3 起存款类案件中,其中有一起是某支行行长违 反企业开户业务有关规定,使不法分行有了可乘之机,调换了印鉴卡等 企业开户资料,导致犯罪分行轻易盗用资金 2800 万元.此案件突出反 映了有的基层负责人职业素质严重低下、个人意志高于制度,内部管理 调度形同虚设,银行内控体系随意被突破,从而败坏了自身和企业的形 象,成为典型的反面教材.
作为每一名员工,要倍加珍惜来之不易的幸福生活,要倍加珍惜我 们的职业生涯,算好人生七笔账,“人生多选择,利害细思量.一算政治 账,辨向不迷航.二算经济账,知足莫奢望.三算名誉账,身正天地广.四 算家庭账,平安福满堂.五算亲情账,真诚恒久长.六算自由账,悲欢隔 高墙.七算健康账,无药解恐慌.规矩成方圆,荣辱赖修养.克己真君子, 玉洁何堪伤.”简单又让人深思的小诗,是烟台分行纪检监察特派员撰 写的工作心得,同时也是每一名建行员工最切实的感受,意味深长,常 吟常新,令人回味无穷.
在我们的日常工作中,不难发现,业务发展与规范管理的关系做的 还不够到位,或多或少还存在制度走样、监督走神、贯彻走调的情况, 仍然存在屡查屡犯,前查后犯,此查彼犯,屡禁不止的现象,甚至还存在 “触底线、碰红线、踏雷区”,以身试法的现象.比如我行 2009 年发生 的王村分理处案件当事人因交友不慎而误上贼船,道德缺失而身陷囹 圄,毁灭了职业理想,断送了职业生涯,给亲人带来了无尽的痛苦,使家 庭失去了一份稳定的收入,甚至面临牢狱之灾,给原本幸福的家庭频添
痛苦的惨痛的教训,足以让人警醒. 查处案件不手软.千重要万重要,防范案件最重要;千辛苦万辛苦,
出了案件白辛苦;千成绩万成绩,有了案件没成绩. 面对缜密的风险防范制度,面对高举高打的高压态势,总有不乏心
存侥幸,铤而走险的亡命之徒以身试法,以青春和生命作赌注玩火自焚. 远的不讲,在我们身边就有活生生的案例,有是员工知法犯法,严重违 犯业务规定挪用资金而被开除,有的员工虚增存款而被降职停职,一般 性的业务差错而被积分就更不用说了.为此,对于违规失职行为要进一 步加大责任追究力度,提升案防问责的威慑力,特别是对一些屡查屡 犯、屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患,坚决实行“硬约束”、 “零容忍”,绝不能失之于宽、失之于软、失之于情,必须坚持“严” 字当头,加大违规者的违规成本,使其不想违规、不愿违规、不敢违规, 从而达到根本上防范风险和遏止案件发生之目的.在制度执行面前不 讲情面,在违规违纪问题上毫不手软.坚持“三不放过”原则,即:对责 任人不处理不放过,原因查不明不放过,整改不到位不放过.使案件防 控真正起到警示和震慑作用.
立体渗透抓防范.有了完善的制度,有了健全的机制,案防工作是 不是就一劳永逸了?答案是否定的,省分行把 2013 年确定为“内控合 规年”,其主旨鲜明,意义深远.结合当前开展的“两打一防”专题教育 活动、“学党章、守纪律、正品行”主题教育实践活动和“抓基层、强 管理、防案件”专项活动,我们每一位员工切实感受到了活动在进一步 升级,频率在进一步加大,再一次证明案件防范和风险控制的重要性、 迫切性和严峻性,丝毫松懈不得,麻痹不得,侥幸不得.一是从机制上防 范.以风险经理、纪检监察特派员和营业主管三个岗位角色为载体,各 负其责,各司其责,严格把关,不仅防案件防风险,而且防差错,最大限 度实现零案件、零差错的目标;二是从思想上防范.坚持“教育为先、 警示在先、预防为主”的指导思想,教育和提醒员工珍惜自身的职业生 命,权衡利弊,算好人生成本账,使员工在思想上“不愿为”、在操作上 “不能为”、在行为上“不敢为”的教育目标,筑牢员工的思想道德防 线,遵章守纪,爱岗敬业,乐于奉献,尽职尽责.三是从监管上防范.每季 一次的员工日常行为大排查,既要重视员工八小时内的监控,更要关注 员工八小时以外的行为规范,通过实时监控系统随时监控员工工作行 为,促使员工以优质的服务形象,高效的办事效率为客户提供贴心的服 务;通过开展员工道德及行为风险排查,严查员工及家属是否直接参与 组织、参与民间借贷或集资活动,充当社会融资“掮客”等,及时消除 员工行为风险隐患.
千重要万重要,防范案件最重要.案防工作任重而道远,全行上下 只有做到人人合规,事事合规,让合规成为一种习惯,让合规成为每位
员工职业生涯的主旋律,建设银行这座旗舰才能在时代的潮头,乘风破 浪,扬帆远航.
谢谢大家 篇三 尊敬的各位领导、各位同仁: 大家晚上好! 我是来自 xx 支行的 xx,我演讲的题目是: 塑合规文化,造合规中行. 有这样一个寓言故事:河水对河岸咆哮:“你像两堵墙立在我的身 边,阻挡我随意流淌,限制我的发展……”河岸严肃而认真地回答:“正 是由于我的存在,涓涓河流才能汇聚成滔滔巨流!”河水不听劝告,冲毁 堤岸,野漫横流……渐渐消失了.这个寓言故事告诉我们:规矩不是羁 绊和障碍,而是一张无形的安全网,维护着我们的社会秩序和生存环 境. 是啊,确实如此,我到中行工作仅仅半年,但就在这短短的半年时 间里,我已深刻感受到了合规的份量.这半年里,我听到了不少违规行 为、犯罪案例,行里也经常下发一些案情通报,比如这一次的警示教育 活动,有些案例触目惊心:湖南一银行职员虚增储户存款挪用 150 万被 判刑 14 年,该员工利用自己职务上的便利,他的行为已是严重违规,触 犯了刑法.也有银行员工因赌博成性,资金周转不足,挪用银行存款,最 后把自己送进监狱,断送大好前途.这一个个案例向我们展示了当事人 走向罪犯的轨迹,他们中有领导干部,有一般职员,有代办员;有的曾是 先进工作者,有的年轻有为前途无量,但他们都因为一个贪字,拿了不 该拿的东西,毁掉了人生,毁掉了前程,伤害了家人,伤害了同事,更影 响了**的声誉. 细细究来,案件的发生都是有其内在原因的,大多是当事人放松了 政治学习和思想改造,思想不求上进,法制观念淡薄,经不住考验,铤而 走险,最后走上犯罪道路. 案例给我们敲响了警钟,前车之覆,后车之鉴,我们应该吸取他们 的惨痛教训,严格按规章制度做事.尤其是象我这样的新员工,要把合 规意识深深刻到脑子里.合规不是负担,而是服务我们的工具,它就象 指路明灯,帮我们用最有效的方法达成目标,即使我们非专业出身,也 很容易从不会到会,从非专业到专业. 当一个司机半夜开到没有旁人和摄像头的路口也能面对红灯自觉 停车的时候,交规已深刻在他心中.当每个人都遵守交通规则时,每天 就不会有那么多无辜的生命因为交通事故而离开这个世界.同样,当合 规意识深深地镌刻在我们心灵的碑石上,我们就不会感到束缚,感到的 则是义不容辞和责无旁贷.当我们每个中行人都能“从我做起,合规操 作”,我们就能避免许多过失,业务运行的将会更加健康高效. 合规是我们每位银行人的事业,让我们一起唱响合规之歌,为我们
中行的璀璨前程一起加油吧! 谢谢大家! 篇四 合规是一种需求。
“高飞之鸟,亡于贪食;深潭之鱼,死于香饵。”在面对如野草般
疯长的贪婪的欲望时,我们何以为盾,何以自守?是合规!合规是职 业生涯的内在需求,是金融战场上不可缺少的一面抵挡风险、化解危 机的盾牌,是我们安身立命之本。
合规是一份责任。
农信事业的接力棒在我们手中传递,年轻的我们在选择的路口, 是该播种绿苗,荫庇后辈,还是留下黑洞,殃及池鱼?我们交出的答 卷要无愧于心,合规,是一份责任。
合规事一种文化。
在德行教育的前提下,每个人都做到勤学、多思、笃行,养成对 风险的敏锐洞察力,对制度的敬畏之心,对违规行为的零容忍,让合 规化为无形却深植于心,这就形成了合规文化。
合规是我们职业生涯的内在需求,合规是我们在自己的黄金时代 必须履行的责任,合规更应该是一种文化,你认同这种文化,你构建 这种文化,你融入这种文化,那么合规就不再是冰冷钢铁,不是牢笼、 不是悬顶之剑;它是温暖气体保护着你,像空气一样无形,像呼吸一 样自然,它是气体,每一位农商人将它吸入肺腑、融入血脉,它就可 以助农商人翱翔。
篇五 建设银行能够成功上市并且在激烈的市场竞争中站稳脚跟,很大 程度上源于一系列新政策的出台。决策者能够高瞻远瞩,抓住市场动 向,不失时机地制订新的政策,让建设银行的业务有了突飞猛进的发 展。
一个敢于打破陈旧观念、探求发展的银行、具有生命力的银行、 具有创造力的银行、更具有竞争力的银行,没有规矩不成方圆,建设 银行的决策者在大力发展新业务、开发新产品的同时,更不忘风险无 时不在的行业特点,制订相应的政策防范风险,只有这样,建行的事 业才能持续、健康、快速的发展。
做事情要合规,作为一名前台员工,我深深的感受到合规操作的 重要性,如果每一名员工都能按照规范化操作,我们的业务还有更大 的发展空间。
我在平常的工作中,作为服务窗口的一名员工,心中要牢记“客 户至上”、“以客户为中心”的宗旨,严格按照规范化操作中的“九步 服务”来接待每一位客户。记得一次给一位客户办理业务,进来的时
候是有一点火气的,我严格按照规范化服务中的标准去做,但一直都 没能缓解客户的情绪,直到客户办理完业务,起身将大额现金存入帐 户后将存折双手递给客户,客户转身要走时,又回过头来,微笑着看 着我,说了一声谢谢,我也朝客户微笑道:不客气,并且目送客户满 意轻松地离开柜台。
规范化对于每位员工来说都不能只是口头上的,或是写在书面上 的,而是要求我们切实运用到实际中去,或许在实施过程中,我们会 遇到这样、那样的困难,但是只要我们用心去做,就会发现它其实并 不难。
让我们都行动起来吧,合规经营、合规操作、规范管理,把我们 共同的事业推向一个更高的起点。
篇六 尊敬的各位领导、同志们:
大家好!想必大家都看过大型交友类栏目《非诚勿扰》,里面有个 女嘉宾叫吴铮真,她总喜欢用西游记里的故事来评价节目中的男嘉宾。
在她的启发下,我今天也借助西游记中,孙悟空手下那神奇的圈来比 喻合规文化。今天我演讲的题目就叫《神奇的圈》。
在座的各位,一定都读过《西游记》的书或看过《西游记》的电 视剧,在西游记里,那个猴头上天入地,无所不能。我在羡慕他高超 本领的同时,也被他护送唐僧西天取经的决心所感动。每当孙悟空离 开唐僧去探路或者是找食物时,担心会有妖怪来加害师父,他就会用 那神奇的金箍棒在地上画一个圈,让他的师父及师兄弟坐在里面,等 他回来。这可不是一个普通的圈,这个圈如铜墙铁壁,凭他什么虎豹 狼虫,妖魔鬼怪,都难以靠近。可是每次都事与愿违,唐僧总是受他 的慈悲心所影响,踏出那个圈去给别人施以援手,殊不知,那竟是一 个圈套,唯一的目的就是让他踏出那个圈,失去保护,成为别人的囊 中物,盘中餐。
其实想想,在日常生活中,合规文化就如同那个神奇的圈,它规 范着我们的一言一行,防范着风险。而我们就如同坐在圈中的唐僧。
大家都知道,人不是活在真空中的,我们与周围的人有着千丝万缕的 联系,况且中国社会是个人情社会,我们往往因为人情做些违背合规 文化的事情。唐僧是一个出家人,一颗慈悲为怀的心让他忘记了自己 的最终目的,他是应该保住自己的命去西天取到真经普度众生。而我 们作为银行的一名员工更不能为所谓的人情世故羁绊,去做满足小部 人利益的事情。以镜为鉴可知美丑,以人为鉴可知得失。因为人情关、 面子观或者这样那样的原因,违规操作的事情层出不穷,无可挽回的 经济损失屡见不鲜,难道我们还能见怪不怪无动于衷?难道我们还要 熟视无睹般重蹈覆辙?善于总结汲取经验教训,警钟长鸣,不为不仁
之事,不得不义之财,不染不正之风,不干不法之举,以合规作为处 事准则。在合规文化的指引下,谋求发展,只有我们的行业健康有序 的发展,才能帮助更多的人发家致富。
今天我用这个小小的比喻来形象说明合规文化,只是希望,作为 银行的一名普通员工,我们应该在心中也画上一个神奇的圈,让它时 刻保护着我们提醒着我们处处合规、事事合规。用实际行动诠释合规 文化内涵,尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采,携手并进, 通力打造“合规人人有责任、合规创造价值、合规提升效能、合规也 是生产力”的合规文化。谢谢大家!
篇七 各位领导、各位评委、各位同事:
大家好!我是一名前台柜员。很高兴和大家一起参加“合规创造 价值”的主题演讲。我演讲的题目是《用合规扬帆做优秀员工》。
岁月如梭。我加入信用社用这个大家庭已年。这年里,写满了我 与农村信用不可割舍的情谊;在这年里,信用社事业已深深地在我心 里扎下了根。
清晰记得初当名柜员时领导和同事的热心帮助。主任总是说,你 还年轻,要乘着信用社快速发展的东风,尽快学会并精通信用社的所 有业务,争取早日成为一个全能的信用社新秀。我把主任的循循善诱 铭记于心,并暗下决心,一定不要辜负主任的期望。
最铭刻的是同事“认真细致”的叮嘱,他们告诉我:“金融机构经 营的是‘货币’,需要我们具备认真负责的工作态度。“千里之堤,毁 于蚁穴”,小小的疏忽和差错,都有可能给单位和个人造成不可估量损 失。” 是啊,随着我国改革开放和市场经济的发展,人们的世界观、价 值观发生了深刻变化,因不合规管理、不合规经营、不合规操作造成 的人间悲剧时有发生。枣阳联社曾经轰动一时的信用站会计赵廷忠贪 污杀人案件,在赵出事以后,父母相继含恨离世,妻子改嫁他人,孩 子被外人领养,一个完整的家庭瞬间破裂。这些活生生的现实甚至是 血淋淋的教训强烈让我们明白:合规文化,是我们每一个人必须领会 的;合规操作,是我们每一个人的责任。
曾看过郞咸平的一本书叫《热点背后》,他讲到新加坡的法制化观 念,讲到鞭刑,其中有一句话让我很受触动,“用严刑峻法让你形成法 制化的观念,这样才能产生自觉的行为,大家都自觉了,管理成本也 就大幅度降低了”。自觉的行为成为新加坡人的习惯,所以新加坡能成 为世界著名的花园城市。
我想,这是对合规重要性的最好诠释。银行经营时刻与风险相伴, 更要有自己的“规矩”。银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来
的,在制度执行上不能有半点的侥幸,任何 1%的疏忽都可能导致 100% 的损失,哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。从某种意义上说, 一个人不可能搞好一个银行,但可能搞垮一个银行。巴林银行倒闭事 件就是最好的佐证!由于交易员尼克?里森利用制度的漏洞,违规操作, 使这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌,而里森自己也 锒铛入狱,可见合规是多么重要,不仅在制度执行上不能打折扣、存 侥幸,在制度制定上更不能有半点的草率。
增强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的一句空话,因为各项 规章制度的建立都是在经历过许多实际工作的经验教训后总结出来 的,它对我们的工作具有重大意义。
作为一名前台柜员,我更要做到正确办理每一笔业务,认真审核 每张业务凭证;更要做到每笔业务的合法合规,严格执行业务操作流 程,抵制各种违规作业;更要做好相互制约,相互监督,不能碍于情 面或片面追求经济效益而背离规章制度办事。
各位同行,信用社新的号角已热切吹响,未来在向我们召唤,让 我们融入“违规就是风险、安全就是效益、守法就是信誉、合规人人 有责、合规创造价值、合规防控风险”的思想,在“合规创造价值” 为主题”的演讲活动的有效推动下,用合规扬帆,争做优秀员工!
我的演讲完毕,谢谢大家! 篇八 担当是什么?是一份勇气、一份责任,也是一种态度。每一位员 工都应该反躬自问,面对工作责任,在“愿不愿、敢不敢、能不能” 的选择中,能否给出令自己满意的答案。
说到担当与推诿,其实很多人都会有这样的一种想法:如果这件 事与自己的利益切身相关时很可能会在意。但如果是别人的事情时, 何必多管闲事;甚至还有人会偷偷在背后讥笑说,多管闲事的那是傻 子! 但是,安全生产工作是一项实打实的工作,安全管理人员在企业 安全生产中起着重要的作用。要做好安全生产工作,最重要的一点就 是要敢于负责,勇于担当,尽职履责。然而尽职尽责的结果往往会被 说是不近人情,同事间不配合、不理解,对一些隐患、违章等行为熟视 无睹或者消极应对,安全管理工作必然难以正常开展。
安全工作同时也是一项非常具有挑战性的工作,作为企业的安全 管理人员在实际工作中常常要与不同性格、不同知识水平、不同素质 的人员打交道,因此也会产生众多不可避免的矛盾,尤其是当前安全 工作仍然处于被动接受的“要我安全”的阶段,安全工作更是困难重 重。
最明显体现在违章连带处罚机制的问题处理上,企业安全管理的
初衷是希望通过连带处罚的方式,能够触动违章者及其身边的员工深 刻反省错误,让员工之间互相提醒、互相监督、互相约束,从而形成 员工联防互保的自主安全管理体系,而非单纯的为了处罚而去处罚。
然而,还是会有小部分受处罚的员工不理解,没有认识到安全问题的 严重性,甚至以消极行为和抵触情绪发泄怨气和不满,让安全管理工 作更加难以开展。以致在很多时候,安全管理人员为了顾及所谓的“人 情”,害怕“纠违责罚”而“得罪一片”,对一些违章行为多限于批评 教育为主。但对于某些违章者来说简直就是不痛不痒,没有达到教育 员工、解决问题的目的。长此以往,将不利于企业安全管理文化建设。
常说,居其位、谋其政、尽其责,一言一行,一岗一位,都能见 责任、敢担当。安全管理人员就像是一名医生,隐患、违章就是病症, 只有不断提升自身专业理论素养,在各种错综复杂的情况与是非面前, 保持清醒头脑和坚定信念,敢抓敢管、敢于碰硬,才能“药到病除”、 “救危扶难”。凡是有利于安全的事,就要义不容辞担责任、雷厉风行 抓落实,不推诿责任,勇于承担责任。只有时刻把安全放在心上,兢 兢业业,履职尽责,扎扎实实做好每一项安全生产工作,才能像基石 一样,铺在哪里都能结实稳固。
银行员工严守合规底线 近日来有一部反腐主题的电视剧很火,叫《人民的名义》,里面就 说到了银行腐败的具体案例,涉案人也得到了应有的惩罚,很有警示 意义。作为一名建行基层员工,我们手里没有什么权力,自然也就没 有腐败的机会,我们能做的就是尽自己的一切力量,把业绩做出来, 一来稳住自己的收入所得,二来实现自己的人生价值。但是有利益驱 动的地方就容易产生违规操作。为完成短期的任务和经营目标,注重 市场营销和拓展,忽视业务的合规管理,有人甚至不惜冒着违规操作 的风险,以实现短期目标和任务。所以无论在什么面前,我们全行员 工都应时刻警惕自己,要合规操作。
合规与业绩并不是天敌,相反业务发展和合规文化,就像鱼水之 情,鱼儿离不开水,没有鱼儿,水便也失去了应有的灵性和活力。他 们相辅相成,缺一不可!有些业务不符合规定,做了以后,可能短期内 会带来一定的业绩,但违规操作带来的业绩就像一颗定时炸弹,一旦 爆炸,不仅前期的业绩荡然无存,还将造成惨重损失。但如果当时我 们拒绝了,短暂地看,或许我们失去了一次提升业绩的机会,但拒绝 违规操作,实际上是大大降低了给单位带来巨大损失的可能,所以合 规经营,其实也是给单位创造业绩的一种途径。
有一句名言,叫做思想有多高,心就能走多远。一种好的思想文 化,对于行动,意义之深不容置疑,作为每一位建行人,都应该看到, 如果没有心境上的淡泊、宁静,就没有行动上的昂首阔步,如果没有
以合规文化为先导,稳健经营就没有立足点,更没有内控管理可言。
所以,建立合规文化,是我们规范操作行为之必然,是提升水平之必 然。
我作为一名建行人,一个每天都要和客户打交道的柜员,每一天 都要在合规与不合规之间做出选择,但我每一次都能坚持自我,合规 操作。尽管业绩平平,但我为单位创造的业绩是纯粹的,是没有瑕疵 的。我会坚持这份自我,不抱怨,不放弃,踏踏实实,本本份份,用 行动充实自己,用合规武装自己,用实实在在的人生,为我热爱的这 个单位贡献自己的全部力量。同时我相信,在合规大旗的带领下,建 行明天会更好!
篇九 尊敬的各位领导,各位同仁:
大家好! 各位朋友,有谁不渴望过着幸福美满的幸福呢?我想大家都希望, 希望自己有份好工作,有个美好的未来。作为一个信合人,我们的幸 福源泉来自哪里?金融本是风险极高的行业,在这个行业里,我们必 须学会如何创造更好的效益,如果防范和规避风险。如何防范和规避 风险呢?道路只有一条,那就是遵守合规文化。
歌德曾说:“毫无节制的活动,无论属于什么性质,最后必定一败 涂地。”这就是告诉我们,万事都要有限制,而限制这些的就是我们今 天所讲的“规矩”。规矩,一个家庭有家庭的规矩,一个国家有国家的 规矩,一个信合员工,也必须要有遵守信合的规矩。遵守规矩,这是 人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件,是保障企业稳定发展的 必须条件,也是我们个人得以成长的必备条件。
20xx 年是××省农村信用社“合规文化管理年”,围绕“培育合 规文化、创建合规单位”的主题活动在全系统大力培育合规文化、创 建合规单位,就是要着眼全面开展案件专项治理、从源头上有效防范 经营风险和案件风险的一项实际举措。培育良好的合规文化,不断可 以加强合规经营,从根本上堵塞漏洞、防范案件、降低风险;深入抓 好案件专项治理,对违法违规问题严查重处,反过来可以促进全系统 合规文化的培育,二者相互作用、密不可分。所以,开展文明合规教 育活动是当前我农村信用社规范操作行为、抵制违规违纪问题和防范 案件发生、全面防范风险、提升经营管理水平的迫切需要。
在××信合,规范化操作一直是领导班子一再强调的话题,一年 来的工作实践,我对“合规文化”四个字有了更深的理解。我们忘不 了,为了健全合规文化,我们夜夜挑灯夜战,学习操作流程,探讨操 作风险源,起草合规手册;我们忘不了,为了实施合规文化,领导班 子起草一系列的合规制度,统一着装,文明礼仪,整顿上下班时间。
我们忘不了,为了合规文化,我们所付出的一点一滴。
各位同仁们,今天的活动,这不是一次单纯的演讲比赛,而是一
场关于合规文化宣传的教育活动,是一次一次灵与肉的洗礼。在今天, 听着各位参赛选手的演讲,我的心灵受到了极大的鼓舞,文明合规就 是我们信合事业的生命,就是我们赖以生存和发展的源泉。一次的演 讲,或许不能改变我们工作中那些不文明不合规的现象,但我相信, 他就像一个航标,指引我们驶向成功的彼岸。
我们有理由相信,在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各 行各业竞争激烈的今天,我们信合的所有员工,不论你在哪个岗位, 哪个地方,主要你让合规文化常驻心间,不断适应企业合规文化的形 势,肩负起自己的责任,积极进取,奋发向上,不断学习,就一定能 有更辉煌的明天。
篇十 尊敬的各位领导、各位同仁:大家晚上好!我是来自 xx 支行的 xx, 我演讲的题目是:塑合规文化,造合规中行。
有这样一个寓言故事:河水对河岸咆哮:“你像两堵墙立在我的身 边,阻挡我随意流淌,限制我的发展……”河岸严肃而认真地回答:
“正是由于我的存在,涓涓河流才能汇聚成滔滔巨流!”河水不听劝告, 冲毁堤岸,野漫横流……渐渐消失了。这个寓言故事告诉我们:规矩不 是羁绊和障碍,而是一张无形的安全网,维护着我们的社会秩序和生存 环境. 是啊,确实如此,我到中行工作仅仅半年,但就在这短短的半年时 间里,我已深刻感受到了合规的份量.这半年里,我听到了不少违规行 为、犯罪案例,行里也经常下发一些案情通报,比如这一次的警示教育 活动,有些案例触目惊心:湖南一银行职员虚增储户存款挪用 150 万被 判刑 14 年,该员工利用自己职务上的便利,他的行为已是严重违规,触 犯了刑法.也有银行员工因赌博成性,资金周转不足,挪用银行存款,最 后把自己送进监狱,断送大好前途.这一个个案例向我们展示了当事人 走向罪犯的轨迹,他们中有领导干部,有一般职员,有代办员;有的曾是 先进工作者,有的年轻有为前途无量,但他们都因为一个贪字,拿了不 该拿的东西,毁掉了人生,毁掉了前程,伤害了家人,伤害了同事,更影 响了中国银行的声誉. 细细究来,案件的发生都是有其内在原因的,大多是当事人放松了 政治学习和思想改造,思想不求上进,法制观念淡薄,经不住考验,铤而 走险,最后走上犯罪道路. 案例给我们敲响了警钟,前车之覆,后车之鉴,我们应该吸取他们 的惨痛教训,严格按规章制度做事.尤其是象我这样的新员工,要把合 规意识深深刻到脑子里.合规不是负担,而是服务我们的工具,它就象
指路明灯,帮我们用最有效的方法达成目标,即使我们非专业出身,也 很容易从不会到会,从非专业到专业。
当一个司机半夜开到没有旁人和摄像头的路口也能面对红灯自觉 停车的时候,交规已深刻在他心中。当每个人都遵守交通规则时,每 天就不会有那么多无辜的生命因为交通事故而离开这个世界。同样, 当合规意识深深地镌刻在我们心灵的碑石上,我们就不会感到束缚, 感到的则是义不容辞和责无旁贷。当我们每个中行人都能“从我做起, 合规操作”,我们就能避免许多过失,业务运行的将会更加健康高效。
合规是我们每位银行人的事业,让我们一起唱响合规之歌,为我们 中行的璀璨前程一起加油吧!
谢谢大家!
银行合规演讲稿,银行内控合规演讲稿
银行合规演讲稿一 尊敬的各位领导、各位评委:
你们好!
首先,请允许我代表____中行,向精心组织本次大赛的各位领导及同仁,表示真挚的感谢! 向在座的各位同志致以亲切的问候! 今天,我演讲的题目是:建立合规文化,构筑钢铁长城。
我们都渴望生活幸福,日子滋润。作为中行人,我们幸福的源泉就是----创造效益,防范 风险。然而,只有业务发展,才能创造效益;只有建立合规文化,才能防范风险。业务发 展和合规文化,就像鱼水关系,鱼儿离不开水,业务发展离不开合规文化。
鲁迅先生说过,打开窗子,清新的空气进来,苍蝇、灰尘、臭气也跟着进来。如今,现代经济 迅猛发展,也带来了诸多问题。以利益最大化为目的,无需信守游戏规则的行为,一度为 自己找到了借口。曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里,成 为仅供观赏的卷轴。王雪冰、高山等一批曾经忠实奉献的干部,没有经受住诱惑而不惜违 纪违法,将自己钉上人生的耻辱柱,让百年中行蒙羞。今年省行通报的多起案例,给我们 再次敲响了警钟。它像一个警示牌,时刻提醒着我们必须建立合规文化。
一千多年前,诸葛亮在《诫子书》中,明确提出:“非淡泊无以明志,非宁静无以致远”。
这朴实的道理,成为历代仁人贤士的一面镜子。一种好的思想文化,对于行动,意义之深; 我们每一名员工,都应该看到,如果没有心境上的淡泊、宁静,就没有行动上的明志、致 远。如果没有以合规文化为先导,稳健经营就没有立足点!也更没有内控管理可言。所以, 建立合规文化,是我们规范操作行为之必然,是提升管理水平之必然。
李礼辉行长在一次重要讲话中,讲到了硬管理和软管理。他教导我们要建立合规文化。省 行高书记曾严肃批评“分割论”的问题,痛斥安全合规与业务发展两张皮现象,呼唤合规 文化的到来。“合规文化”如一阵春雨,洗刷掉悬浮的灰尘,用一面旗帜引正了社会风尚。
建立合规文化,是我们抓住机遇的需要,是上市公司发展的需要,是适应外部监管的需要, 是走向世界的需要,是打造银行品牌的需要,是创造员工价值的需要。
亲爱的耿丹学院的 2014 届的毕业生,大家早上好。
今天是一个特别美好的日子,风和日丽,阳光灿烂,尽管有一点热,但是我相信,这正预 示着在座的同学们将在阳光灿烂中继续自己一生的美好和精彩。说起大学毕业,真是一件 既美好又不美好的事情。美好在于,我们将开启自己真正的独立奋斗时代,不美好的是, 我们会突然发现,大学期间,很多我们该做的事情没有做,比如我们该谈的恋爱没有谈, 该追求的人没有追,该读的书没有读,甚至该打的架还没来得及打。青春中,甚至人一辈 子,我们留下的遗憾和错过,往往比我们得到的东西还要多。回想四年的大学生活,大家 知道,真正对员工的关怀是预警在先。当一个员工出现问题时,我们要给予提醒、给予警 告、给予处罚,目的在于警示、在于教育。现在,各项制度要求异常严格,处罚力度越来 越大,要求我们:“违规必纠、违规即究、违规严究”。如果我们要想保护好员工,就应该 严格落实合规要求。
曾有这样一则故事:有两个农民进城,天气非常热,口渴难耐。他们来到饮料部,一打听, 一杯水两块钱。其中一位农民就想,水在我们哪里是不要钱的,而这里水要钱,可见这里 不好过,我得回去;另一个农民却想,水在我们那里是不值钱的,而这里可以卖钱,可见 这里很好挣钱,我得留下。一个观念的转变,令两人生活天壤之别。回家的,依然是面朝 黄土背朝天,而留下的,却丰衣足食。可见,转变观念多麽重要!建立合规文化何其必要! 忙碌的工作之余,我喜欢独自坐在湍河岸边,凝望着翠绿的河水,享受着轻柔的河风,也 欣赏河边垂钓人的平静与恬淡。有一天,令人感动的一幕出现了:一对父子在河边垂钓, 连续几个小时,却一无所获。突然,儿子尖叫一声:“上钩了”!我转眼望去,儿子钓上来 一条大鲟鱼,他是那么惊喜、兴奋,父亲也微笑着投来欣赏的目光。可是,这位父亲突然 板起脸来,严肃地告诉儿子,你必须放掉这条鱼,理由是“鲟鱼是国家保护鱼类”。儿子 不解地望着父亲:“好不容易才钓到一条鱼,又没有执法人员在场”。儿子嘟囔着嘴,不愿 意把鱼放掉。“不管有没有人管,要拥有一颗良心,要凭自觉……”我顿时耳目一新,为
之一震。在工作中,我们必须将合规文化作为一种自觉的理念,入脑入心,合规经营,我 们才能为股东创造价值,实现自我价值。
当前,____中行在内控综合治理整顿活动中,提出了“一、二、三、四”工作法,制定了 一个方案,实施两个考核制度,强势推进“三项”活动,严格落实四项业务大检查,有效 地防范了风险。
同志们,朋友们,健康发展是兴旺之本,从严治行是生存之道,转变观念是行动之源,合 规文化是发展之基。
同志们,朋友们,行动起来吧!让我们:
为建立富有中行特色的合规文化而努力! 为构筑坚不可摧的钢铁长城而进发! 为缔造灿烂辉煌的明天而奋斗! 谢谢大家!! 银行合规演讲稿二 尊敬的各位领导、各位同事:
大家好! 我是来自陵川支行的 xx,是去年 8 月份定向招聘参加我们建行工作的,在忐忑和兴奋中第 一次实现了我人生的角色转换,青春、理想、信仰化作了一种势不可挡的正能量,让我对 未来充满无限憧憬,使我眼中的世界五彩缤纷,充满着蓬勃和力量。当我真正作为一分子 融入到建行这个大家庭里,丰富而多元的企业文化和职业使命深深感染了我,特别是我行 的风险管理文化让我感到任重而道远,多了许多些许责任和担当,那就是无论是建行这个 大家庭,还是这个家庭里的每一分子,让合规成为一种习惯,让我们的职业充满神圣感和 使命感。今天,我演讲的题目是《让合规成为职业生涯的主旋律》我坚信:我的心声也是 大家的心声,我的心愿也是我们共同的心愿。
银行作为高风险行业,内控合规始终是银行生存和发展的根基,是银行实现稳健经营的关 键所在,无论任何时候都要将内控合规摆在重要战略地位。“合规促发展,内控创价值”,
安全是最大的效益。
整章建制求完善。“设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆。”万事万物只有沿着本身的规则运 行,世界才会变得绚丽多彩。
银行的合规有着更深的内涵和宽广的外延。对于每一次违规行为和每一个风险案件,首当 其冲要看制度是否健全和完善,是否有打擦边球的现象,是否存在制度的盲区,针对实际 情况,进一步整章建制,力求完善,保证规章制度的完整性、严谨性、务实性和严肃性, 唯有一系列缜密的防范制度,才能让全行员工有章可循,有章可依,按章操作,知道什么 事能做,什么事不能做,应该怎样做,从行为规范上受到约束。为此,针对每一次违规行 为和每一个风险案件,要真正做到“四个一”即查处一个问题,吸取一个教训,堵塞一个 漏洞,完善一项制度,不断夯实内控基础,促进案防工作扎实开展。
“三观”教育是关键。说起案防工作,至关重要的因素还是人的因素,古人云:士有百行, 以德为首。特别是对于经营货币的金融行业,一个人的品质品德显得尤为重要。无论你身 处什么岗位,身居什么职位,无论是普通员工,还是部门经理,关键要树立正确的人生观、 世界观和价值观,通过观看《再现真相》等警示教育宣传片和到爱国主义教育基地进行参 观培训,通过正反两方面的学习和感受,在日常生活工作中,要养成慎独、慎行、慎言、 慎思的良好习惯,时时保持理性冷静,面对金钱心如止水,面对诱惑心不浮躁,勿以善小 而不为,勿以恶小而为之,平凡不平庸,有为不越位,做一个有道德,有思想,有作为的 好员工。
“己不净焉能净人,己不正焉能正人。”“其身正,不令而行;其身不正,虽令不行”。打铁 还需本身硬,作为每一名党员领导干部,在案防工作每个环节的实施过程中,表率作用至 关重要,要求员工不能做的,自己首先不做,提倡员工要做的自己率先做到,风险管理工 作更是如此。村看村,户看户,群众看的党支部,你的言论就是广告语,你的行动就是无 声命令,你的表率就是标杆,否则,就是罪魁祸首,就是反面典型。比如,2012 年我省发 生的 3 起存款类案件中,其中有一起是某支行行长违反企业开户业务有关规定,使不法分 行有了可乘之机,调换了印鉴卡等企业开户资料,导致犯罪分行轻易盗用资金 2800 万元。
演讲稿也叫演讲词,它是在较为隆重的仪式上和某些公众场合发表 的讲话文稿。
演讲稿是进行演讲的依据,是对演讲内容和形式的规范和 提示,它体现着演讲的目的和手段。演讲稿是人们在工作和社会生活中 经常使用的一种文体。它可以用来交流思想、感情,表达 主张、见解;也 可以用来介绍自己的学习、工作情况和经验等等;演讲稿具有宣传、鼓 动、教育和欣赏等作用,它可以把演讲者的观点、主张与思想感情传达 给听众以及读者,使他们信服并在思想感情上产生共鸣,下面一起来看 下为大家精选的演讲稿。
作为一名银行一线员工,我们每个人都是内控合规建设万里长城中 的一块砖。以下是我能网为大家带来的关于内控合规演讲 银行内控合规 演讲,以供大家参考!
内控合规演讲 银行内控合规演讲 尊敬的各位领导、亲爱的同事们 大家好!我叫吴楠楠,来自孔孟之乡--济宁。今天我要演讲的题目是 《合规建设,从我做起》。
公元前 399 年 6 月的一个傍晚,雅典监狱中一位年届七旬的老人就 要被处决了。只见他衣衫褴褛,散发赤足,而面容却镇定自若。古希腊 雅典的“当权者”以对神不敬等罪名逮捕了他并判他极刑。临刑前,他 的弟子们决定帮他越狱,且一切都准备妥当。但他却平静而坚定地说
“我的信仰中有一条就是维护法律的权威,既然法律判处我极刑, 作为一个好公民,我必须去遵守!”老人最终带着对法纪的忠诚含笑离开 了人世,但他的思想却流芳百世。这位老人就是伟大的哲学家苏格拉 底。苏格拉底为了信仰,用自己的生命去维护了法律的尊严。
是的,“国有国法,家有家规”,对于农村信用社这个“大家庭” 来讲,我们的“家规”就是各项金融法规与规章制度。农村信用社作为 金融企业,具有高风险的特点,而各项法规与规章制度则是工作的基 础,离开了各项制度,信用社的管理经营则是无本之木、无源之水。
日常工作中,我们员工知道有风险防范,要合规操作,但往往没有 放在心里,也没有养成习惯,结果飞检检查出一些不该犯下的不规范操 作,在整改过程中,自身也感到后悔。尤其我们一线柜员每天和现金打 交道,更是每个环节不都能疏忽,如“现金收入先收款后记账,现金付 出先记账后付款”“一日三碰库”“大额换人复核”“离柜退,、、 屏,收章锁箱”等等,稍有疏忽就可能造成无法挽回的损失。
车行千里使有道,作为一名综合柜员,每天与形形色色的客户交 流,曾经有一件难忘的小事就使我明白“合规”不但与我们息息相关, 并且,它就在我们身边,就渗透在每一个数字、每一张传票、每一个抉 择之中!2009 年 11 月的一天,一名客户持五十万的现金支票前来办理取 款业务。我核对完各项填写要素,就折角验印,这时才发现预留印鉴与 实际不相符,而客户声称急着用钱,大家是熟人,一定要我“灵活处
理”。说实话,从情理而言,我们与这家公司关系不错,又是大客户, 似乎应该网开一面,行个方便;但是理智告诉我,作为一名金融工作者, 要忠于职守,要遵守制度,要为客户负责,也要清楚违规的后果!怎么办? 我别无选择,只能婉言拒绝。没想到客户一下子发起了火,脱口说了难 听的话,并且向我们领导投诉,说我业务办理错误百出,给公司造成了 损失。当时真的很委屈,泪就在眼眶里打转。时隔不久,我还在郁闷地 调整情绪的时候,这位顾客却突然又出现在我的柜台前!我的心一下提到 了嗓子眼,正当我忐忑不安、准备硬着头皮接受责难的时候,他却出乎 意料地说
“小吴啊,我就这臭脾气,实在对不住啊!原来是我们公司丢失了印 鉴,更换后,会计没有及时通知你们!”那一刻,我所有的委屈都化为泪 水,夺目而出。
尽管暂时遭受了委屈,但是,坚守“合规”的信念最终让我不仅维 护了金融规章制度的威严和本社的信誉,更赢得了人与人之间的理解和 尊重!我第一次真切地感受了“合规”就在我身边,似乎从懵懂模糊中豁 然开朗:原来,“合规建设”不仅需要有“规”有“矩”,更需要每一 名员工从我做起、悉心维护啊!当日历一页页撕落,不知不觉间,我来到 信用社工作已经一年了,一年来,最初的彷徨不知所措已经不复存在, 守着一份愉悦,一份执着,一份收获,每天记账,结账,虽然没有赫赫
显目的业绩,但我尽心尽力,用这平平淡淡的生活,平平淡淡的工作, 收获着丰富的喜悦。
朋友们,人生如棋,落子无悔!愿我们在合规操作中,从容渡过每一 天的美好时光,渡过每一段灿烂美丽的人生!让我们从一点一滴做起.合规 操作每一天,快乐工作多一天,穿合规的鞋,走合规的路,做合规的 人。
谢谢大家!“条条规章血写成,人人必须严执行”。建立合规文化, 不是靠某一个人的力量,靠的是我们大家,从小事做起,从自身做起, 需要我们行动起来。创建合规文化,我们一起行动。
内控合规演讲 银行内控合规演讲 尊敬的各位领导、各位评委:
你们好! 首先,请允许我代表____中行,向精心组织本次大赛的各位领导及同 仁,表示真挚的感谢!向在座的各位同志致以亲切的问候! 今天,我演讲的题目是:建立合规文化,构筑钢铁长城。
我们都渴望生活幸福,日子滋润。作为中行人,我们幸福的源泉就 是----创造效益,防范风险。然而,只有业务发展,才能创造效益;只有建 立合规文化,才能防范风险。业务发展和合规文化,就像鱼水关系,鱼 儿离不开水,业务发展离不开合规文化。
鲁迅先生说过,打开窗子,清新的空气进来,苍蝇、灰尘、臭气也跟着进 来。如今,现代经济迅猛发展,也带来了诸多问题。以利益最大化为目 的,无需信守游戏规则的行为,一度为自己找到了借口。曾几何时,那高 悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里,成为仅供观赏的卷 轴。
、高山等一批曾经忠实奉献的干部,没有经受住诱惑而不惜违纪违 法,将自己钉上人生的耻辱柱,让百年中行蒙羞。今年省行通报的多起 案例,给我们再次敲响了警钟。它像一个警示牌,时刻提醒着我们必须 建立合规文化。
一千多年前,诸葛亮在《诫子书》中,明确提出:“非淡泊无以明 志,非宁静无以致远”。这朴实的道理,成为历代仁人贤士的一面镜 子。一种好的思想文化,对于行动,意义之深;我们每一名员工,都应该 看到,如果没有心境上的淡泊、宁静,就没有行动上的明志、致远。如 果没有以合规文化为先导,稳健经营就没有立足点!也更没有内控管理可 言。所以,建立合规文化,是我们规范操作行为之必然,是提升管理水 平之必然。
李礼辉行长在一次重要讲话中,讲到了硬管理和软管理。他教导我 们要建立合规文化。省行高书记曾严肃批评“分割论”的问题,痛斥安 全合规与业务发展两张皮现象,呼唤合规文化的到来。“合规文化”如 一阵春雨,洗刷掉悬浮的灰尘,用一面旗帜引正了社会风尚。建立合规文 化,是我们抓住机遇的需要,是上市公司发展的需要,是适应外部监管
的需要,是走向世界的需要,是打造银行品牌的需要,是创造员工价值 的需要。
大家知道,真正对员工的关怀是预警在先。当一个员工出现问题 时,我们要给予提醒、给予警告、给予处罚,目的在于警示、在于教 育。现在,各项制度要求异常严格,处罚力度越来越大,要求我们:
“违规必纠、违规即究、违规严究”。如果我们要想保护好员工,就应 该严格落实合规要求。
曾有这样一则故事:有两个农民进城,天气非常热,口渴难耐。他 们来到饮料部,一打听,一杯水两块钱。其中一位农民就想,水在我们 哪里是不要钱的,而这里水要钱,可见这里不好过,我得回去;另一个农 民却想,水在我们那里是不值钱的,而这里可以卖钱,可见这里很好挣 钱,我得留下。一个观念的转变,令两人生活天壤之别。回家的,依然 是面朝黄土背朝天,而留下的,却丰衣足食。可见,转变观念多麽重要! 建立合规文化何其必要!
忙碌的工作之余,我喜欢独自坐在湍河岸边,凝望着翠绿的河水, 享受着轻柔的河风,也欣赏河边垂钓人的平静与恬淡。有一天,令人感 动的一幕出现了:一对父子在河边垂钓,连续几个小时,却一无所获。
突然,儿子尖叫一声:“上钩了”!我转眼望去,儿子钓上来一条大鲟 鱼,他是那么惊喜、兴奋,父亲也微笑着投来欣赏的目光。可是,这位 父亲突然板起脸来,严肃地告诉儿子,你必须放掉这条鱼,理由是“鲟
鱼是国家保护鱼类”。儿子不解地望着父亲:“好不容易才钓到一条 鱼,又没有执法人员在场”。儿子嘟囔着嘴,不愿意把鱼放掉。“不管 有没有人管,要拥有一颗良心,要凭自觉……”我顿时耳目一新,为之一 震。在工作中,我们必须将合规文化作为一种自觉的理念,入脑入心, 合规经营,我们才能为股东创造价值,实现自我价值。
当前,____中行在内控综合治理整顿活动中,提出了“一、二、三、 四”工作法,制定了一个方案,实施两个考核制度,强势推进“三项” 活动,严格落实四项业务大检查,有效地防范了风险。
同志们,朋友们,健康发展是兴旺之本,从严治行是生存之道,转 变观念是行动之源,合规文化是发展之基。
同志们,朋友们,行动起来吧!让我们:
为建立富有中行特色的合规文化而努力! 为构筑坚不可摧的钢铁长城而进发! 为缔造灿烂辉煌的明天而奋斗! 谢谢大家!! 内控合规演讲 银行内控合规演讲 尊敬的各位领导、各位同事:
大家好! 我是来自陵川支行的 xx,是去年 8 月份定向招聘参加我们建行工作 的,在忐忑和兴奋中第一次实现了我人生的角色转换,青春、理想、信
仰化作了一种势不可挡的正能量,让我对未来充满无限憧憬,使我眼中 的世界五彩缤纷,充满着蓬勃和力量。当我真正作为一分子融入到建行 这个大家庭里,丰富而多元的企业文化和职业使命深深感染了我,特别 是我行的风险管理文化让我感到任重而道远,多了许多些许责任和担 当,那就是无论是建行这个大家庭,还是这个家庭里的每一分子,让合 规成为一种习惯,让我们的职业充满神圣感和使命感。今天,我演讲的 题目是《让合规成为职业生涯的主旋律》我坚信:我的心声也是大家的 心声,我的心愿也是我们共同的心愿。
银行作为高风险行业,内控合规始终是银行生存和发展的根基,是 银行实现稳健经营的关键所在,无论任何时候都要将内控合规摆在重要 战略地位。“合规促发展,内控创价值”,安全是最大的效益,
整章建制求完善。“设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆。”万事万 物只有沿着本身的规则运行,世界才会变得绚丽多彩。
银行的合规有着更深的内涵和宽广的外延。对于每一次违规行为和 每一个风险案件,首当其冲要看制度是否健全和完善,是否有打擦边球 的现象,是否存在制度的盲区,针对实际情况,进一步整章建制,力求 完善,保证规章制度的完整性、严谨性、务实性和严肃性,唯有一系列 缜密的防范制度,才能让全行员工有章可循,有章可依,按章操作,知 道什么事能做,什么事不能做,应该怎样做,从行为规范上受到约束。
为此,针对每一次违规行为和每一个风险案件,要真正做到“四个一”
即查处一个问题,吸取一个教训,堵塞一个漏洞,完善一项制度,不断 夯实内控基础,促进案防工作扎实开展。
“三观”教育是关键。说起案防工作,至关重要的因素还是人的因 素,古人云:士有百行,以德为首。特别是对于经营货币的金融行业, 一个人的品质品德显得尤为重要。无论你身处什么岗位,身居什么职 位,无论是普通员工,还是部门经理,关键要树立正确的人生观、世界 观和价值观,通过观看《再现真相》等警示教育宣传片和到爱国主义教 育基地进行参观培训,通过正反两方面的学习和感受,在日常生活工作 中,要养成慎独、慎行、慎言、慎思的良好习惯,时时保持理性冷静, 面对金钱心如止水,面对诱惑心不浮躁,勿以善小而不为,勿以恶小而 为之,平凡不平庸,有为不越位,做一个有道德,有思想,有作为的好 员工。
“己不净焉能净人,己不正焉能正人。” “其身正,不令而行;其身 不正,虽令不行”。打铁还需本身硬,作为每一名党员领导干部,在案 防工作每个环节的实施过程中,表率作用至关重要,要求员工不能做 的,自己首先不做,提倡员工要做的自己率先做到,风险管理工作更是 如此。村看村,户看户,群众看的党支部,你的言论就是广告语,你的 行动就是无声命令,你的表率就是标杆,否则,就是罪魁祸首,就是反 面典型。比如,2012 年我省发生的 3 起存款类案件中,其中有一起是某 支行行长违反企业开户业务有关规定,使不法分行有了可乘之机,调换
了印鉴卡等企业开户资料,导致犯罪分行轻易盗用资金 2800 万元。此案 件突出反映了有的基层负责人职业素质严重低下、个人意志高于制度, 内部管理调度形同虚设,银行内控体系随意被突破,从而败坏了自身和 企业的形象,成为典型的反面教材。
作为每一名员工,要倍加珍惜来之不易的幸福生活,要倍加珍惜我 们的职业生涯,算好人生七笔账,“人生多选择,利害细思量。一算政 治账,辨向不迷航。二算经济账,知足莫奢望。三算名誉账,身正天地 广。四算家庭账,平安福满堂。五算亲情账,真诚恒久长。六算自由 账,悲欢隔高墙。七算健康账,无药解恐慌。规矩成方圆,荣辱赖修 养。克己真君子,玉洁何堪伤。”简单又让人深思的小诗,是烟台分行 纪检监察特派员撰写的工作心得,同时也是每一名建行员工最切实的感 受,意味深长,常吟常新,令人回味无穷。
在我们的日常工作中,不难发现,业务发展与规范管理的关系做的 还不够到位,或多或少还存在制度走样、监督走神、贯彻走调的情况, 仍然存在屡查屡犯,前查后犯,此查彼犯,屡禁不止的现象,甚至还存 在“触底线、碰红线、踏雷区”,以身试法的现象。比如我行 2009 年发 生的`王村分理处案件当事人因交友不慎而误上贼船,道德缺失而身陷囹 圄,毁灭了职业理想,断送了职业生涯,给亲人带来了无尽的痛苦,使 家庭失去了一份稳定的收入,甚至面临牢狱之灾,给原本幸福的家庭频 添痛苦的惨痛的教训,足以让人警醒。
查处案件不手软。千重要万重要,防范案件最重要;千辛苦万辛苦, 出了案件白辛苦;千成绩万成绩,有了案件没成绩。
面对缜密的风险防范制度,面对高举高打的高压态势,总有不乏心 存侥幸,铤而走险的亡命之徒以身试法,以青春和生命作 玩火自焚。远 的不讲,在我们身边就有活生生的案例,有是员工知法犯法,严重违犯 业务规定挪用资金而被开除,有的员工虚增存款而被降职停职,一般性 的业务差错而被积分就更不用说了。为此,对于违规失职行为要进一步 加大责任追究力度,提升案防问责的威慑力,特别是对一些屡查屡犯、 屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患,坚决实行“硬约束”、“零 容忍”,绝不能失之于宽、失之于软、失之于情,必须坚持“严”字当 头,加大违规者的违规成本,使其不想违规、不愿违规、不敢违规,从 而达到根本上防范风险和遏止案件发生之目的。在制度执行面前不讲情 面,在违规违纪问题上毫不手软。坚持“三不放过”原则,即:对责任 人不处理不放过,原因查不明不放过,整改不到位不放过。使案件防控 真正起到警示和震慑作用。
立体渗透抓防范。有了完善的制度,有了健全的机制,案防工作是 不是就一劳永逸了?答案是否定的,省分行把 2013 年确定为“内控合规 年”,其主旨鲜明,意义深远。结合当前开展的 “两打一防”专题教育 活动、“学党章、守纪律、正品行”主题教育实践活动和“抓基层、强 管理、防案件”专项活动,我们每一位员工切实感受到了活动在进一步
11
升级,频率在进一步加大,再一次证明案件防范和风险控制的重要性、 迫切性和严峻性,丝毫松懈不得,麻痹不得,侥幸不得。一是从机制上 防范。以风险经理、纪检监察特派员和营业主管三个岗位角色为载体, 各负其责,各司其责,严格把关,不仅防案件防风险,而且防差错,最 大限度实现零案件、零差错的目标;二是从思想上防范。坚持“教育为 先、警示在先、预防为主”的指导思想,教育和提醒员工珍惜自身的职 业生命,权衡利弊,算好人生成本账,使员工在思想上“不愿为”、在 操作上“不能为”、在行为上“不敢为”的教育目标,筑牢员工的思想 道德防线,遵章守纪,爱岗敬业,乐于奉献,尽职尽责。三是从监管上 防范。每季一次的员工日常行为大排查,既要重视员工八小时内的监 控,更要关注员工八小时以外的行为规范,通过实时监控系统随时监控 员工工作行为,促使员工以优质的服务形象,高效的办事效率为客户提 供贴心的服务;通过开展员工道德及行为风险排查,严查员工及家属是否 直接参与组织、参与民间借贷或集资活动,充当社会融资“掮客” 等, 及时消除员工行为风险隐患。
千重要万重要,防范案件最重要。案防工作任重而道远,全行上下 只有做到人人合规,事事合规,让合规成为一种习惯,让合规成为每位 员工职业生涯的主旋律,建设银行这座旗舰才能在时代的潮头,乘风破 浪,扬帆远航。
12
银行内控合规表态发言范文三篇
【篇一】银行内控合规表态发言
企业文化应该融入合规理念
常言道:安全自合规来,案件自违规起,水土流失多灾害,制度缺失多案件。近来,我认真学 习上级行对合规内控的严格要求,通过学习,加深了我对合规的理解,也有些许心得体会:
合规的道路有起点没终点,违规的道路有起点必有终点。我认为合规管理天生就是银行业需要 管理的一项基础内容,任何时候提“守规矩、防风险、建设合规银行”,都是一种本位回归。合规 操作,既是对员工最基本要求,又是最高的要求,说易也易,因为合规者就在我们身边,就在我们 中间;说难也难,因为合规品牌要日积月累去锻造,而毁损就在一念间。
第一,打造“自律”合规的意识理念。在企业文化建设中要引入合规理念,要积极倡导自律合 规,因为自我规范的力量,是最原始、最本能的约束机制,也是最有效率、成本最低的方式。一个 人业务能力的高低,不仅体现为有效开展了多少业务,而且还体现为已经开展的业务是否合规;合 规管理能力的高低,不仅体现为阻止了哪些违规行为的发生,而且还应体现为保障了哪些业务活动 的开展。因此我行的制度和机制,应当是既能够切实保障业务合规,又能够有力促进业务发展。做 为金融服务行业,我们不能做赔不起的业务,在基层支行的经营中,让我越发觉得“兴业的发展既 取决于所做的业务也取决于不做的业务”,应提倡“向善而为”的经营导向,这有利于合规文化的 形成。
第二,打造违规必“纠”的思想理念。这里的“纠”,即包含追究的“究”,也包含纠正的 “纠”,我们不仅仅是追究责任,我们的最终目的是纠正错误,有错必改,通过加强学习教育、培 训等手段,培养全行员工遵规守纪、合规经营的意识,建设合规文化体系,全面提高员工专业素质、 强化全员合规意识,促进合规文化建设。
第三,打造“合规服务”的外延理念。在这里,我认为合规不能仅仅只是指员工行为的遵规守 纪、员工思想的合规以及业务操作上的合规,它应该还包含规范服务上的合规,因为我们是金融行 业,是服务广大群众的行业,优质服务的重要性毋庸置疑,将“合规服务”的理念融入我们农商行
的企业文化中,培养员工“劣质服务”就是“违规服务”,就是一种“违规行为”,“优质服务” 就是“合规服务”,就是一种“合规”的理念,从而倡导员工自觉提供优质服务。
【篇二】银行内控合规表态发言 合规经营是银行稳健运行内在要求,是每一个员工必须履行职责,同时也是保障我们自己切身 利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一 名新员工,我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会:
一、对合规经营的认识理解 、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和 防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经 营能将合规风险消除于无形。
、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源 于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规 经营为前提,才能从源头上预防风险。
、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地 促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理 的质量,才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规意识的要求 加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办 理,在制约着业务发展。细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而 是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自 己和广大客户的权益能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规,开拓 创新”良好氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先
要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念, 不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
、合规操作到位。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照 操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成 为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务 警惕性负责并追问到底。坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实 践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提 供强有力的督查制约。
通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》,增强了本人遵纪守 法的自觉性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常工作中要 “抓整改、强内控、零违规”,自发地以“自重、自省、自警、自励”标准严格要求自己,并做到 遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳健经 营、快速发展的既定目标贡献力量。
>银行内控合规学习心得二:银行合规管理心得体会>>(1016 字)
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神,在分行相关部门的宣传、组织 和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活 动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主 题教育活动的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通 知》文件,通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违 规经营,案件高发的危害性。南海“光华”案件,顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再 一次向我们敲响警钟,今年分行对案情的通报,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。
作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经
营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作 中,必须做好以下几项工作,才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念 二、建立建全各项规章制度,加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细, 监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制 度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,不断健 全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责 任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的 同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
>银行内控合规学习心得三:建设银行内控学习心得>>(766 字) 开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远 的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化建设的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导 者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是 层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等 各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。
按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规 等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变能力,做到在大是大 非面前立场坚定、头脑清醒。
同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正 确轨道,推进各项业务健康有效发展。一方面,要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识, 全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员 工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多 员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文
化娱乐活动混淆起来,以为提几句,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员 中开展合规文化建设大讨论,就是要通过学习、讨论,使大家认识到合规文化建设的极端重要性并 积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、 实用性、提升性,要使所有业务人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员、能手;通过系列活动, 使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业合规文化建设中去,增 强内控治理意识,狠抓基础治理,促进依法合规经营。
【篇三】银行内控合规表态发言 窗体顶端 信贷基础测试 4.1:内控合规概述 一、单选题 第 1 节,共 3 节 1. 在包括内部监督在内的内部控制的五要素中,下列哪个是实施内部控制的基础( ) 内部环境 风险评估 控制活动 信息沟通 2. 下列哪个是合规管理的首要目标( ) 全面合规 有效合规
持续合规 其他目标 3. 下列哪个是合规文化的核心理念( ) 价值创造 全面涵盖 规则约束 责任担当 4. 下列哪个是建设银行信贷人员免于责任认定(无须进行责任认定)的情形( ) 国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务,可以不进行责任认定 在办理授信业务过程中正式提出否决意见,未被决策人员采纳,事实证明其意见正确的 在相关人员合规尽职的前提下,因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷 款风险损失的 其他免除责任的情形(如经认定存在不尽职的情况,但可以免除责任) 5. 下列哪个是建设银行信贷人员尽职免责(经认定已尽职无须承担责任)的情形( ) 国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务,可以不进行责任认定 在办理授信业务过程中正式提出否决意见,未被决策人员采纳,事实证明其意见正确的 及时、主动采取有效措施纠正、弥补过失,未造成不良后果或使风险损失明显减少的 抵制无效、被迫实施违规行为,但能及时向相关部门举报,且未造成严重后果的
6. 下列哪个是建设银行信贷人员从轻、减轻或免除责任(经认定存在不尽职的情况,但基于以下 情况从轻、减轻或免除责任)的情形( ) 国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务,可以不进行责任认定 在办理授信业务过程中正式提出否决意见,未被决策人员采纳,事实证明其意见正确的 在相关人员合规尽职的前提下,因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷 款风险损失的 基于客户需求和业务发展需要,国家政策法规相关内容不明确或不够细化,在操作执行中能够 严格认真履行总行有关制度规定,形成风险损失的 ∙退出 ∙下一步 窗体底端 窗体顶端 信贷基础测试 4.1:内控合规概述 二、多选题 第 2 节,共 3 节 1. 内部控制是指由建设银行( )共同实施,旨在为实现内部控制目标提供合理保证的过程。
董事会 监事会 所有管理层
全体员工 2. 有效的内部控制可以实现下列哪几个方面目标( ) 保证建设银行经营管理符合国家法律法规、监管要求及建设银行内部规章制度要求 保证资本安全 保证财务及相关信息真实完整 提升经营有效性和效率,增强核心竞争力,促进发展战略的实现 3. 内部控制的要素包括( ) 内部环境 风险评估 控制活动 信息沟通 内部监督 4. 内部环境一般包括( )等。
治理结构 机构设置及权责分配 人力资源政策 员工行为管理
企业文化 5. 合规管理是指建设银行在持续修订、完善相关制度及各类手册的基础上,对违规问题进行 ( )。
查找 评估 整改 6. 下列关于合规管理叙述正确的有( ) 合规管理是一个确保内部机构和人员严格遵循法律、规则和准则的动态但不循环的过程 合规管理贯穿于建设银行经营管理的全过程,涵盖对公信贷业务在内的各业务领域 合规管理的目标主要包括全面合规、有效合规、持续合规三个 合规管理是一个没有终点的动态过程 7. 合规管理的主要内容包括查找问题,评估影响,( )等。
制定相应的管理计划和政策程序 组织、指导行内相关部门实施合规管理政策和程序 监督合规工作执行情况 定期对合规管理的绩效进行考核评价 发现并纠正既有的偏差和存在的薄弱环节 8.
“全面覆盖”是指合规管理应全面覆盖下列哪个方面( ) 银行战略发展 公司治理 业务经营管理 信息披露 业务操作 9. 全面合规之“全过程”是指各项经营管理活动的所有流程、所有环节都须符合法律法规、准则 和制度的要求,包括( ) 事前调查 事前预防 事中控制 事后整改 10. 有效合规要求( )等,应与法律、规则和准则的规定相一致,确保其合法有效。
合规政策 合规管理计划 合规管理程序 合规制度 方法 11.
合规文化的内涵包括( ) 价值创造 全面涵盖 规则约束 责任担当 警醒意识 12. 下列关于合规文化内涵叙述正确的有( ) “促发展,合规创价值”是合规文化的核心理念 倡导“全员、全面、全过程”的合规管理理念 牢固树立“规则不可破”的红线意识、底线意识 合规问题要“日清日结” “合规就是保饭碗,违规就是砸饭碗” 13. 全体员工要时刻保持“合规就是保饭碗,违规就是砸饭碗”的警醒之心,努力做到以下哪几个 方面( ) 不让制度在我手中变样 不让纪律在我手中松弛 不让差错在我手中发生 不让工作在我手中延误 14.
建设银行信贷人员要牢固树立合规意识,要做到以下哪几个方面( ) 围绕“知底线、守底线”主线,深入学习合规文化理念,强化自身底线意识 围绕“立规矩、守规矩”主线,认真学习各项规章制度,强化自身规则意识 围绕“查找身边的风险点”主线,主动排查身边风险隐患,强化自身风险意识 围绕“整改从我做起”主线,积极参与问题整改工作,强化自身责任意识 15. 信贷人员的合规管理包括( ) 建设银行信贷人员应遵守的职业操守 建设银行信贷人员应遵守的保密规定 授信业务禁止性规定 尽职免责标准 16. 建设银行信贷人员应遵守的职业操守包括( ) 应当学法、懂法、守法,保守国家秘密和商业秘密,尊重和保护知识产权,自觉维护国家利益 和金融安全。应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息 应当具备岗位任职资格或能力,熟练掌握业务技能,自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度, 合规操作;对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为,应当按照相关报告制 度规定,及时报告 应当遵循公平竞争、客户自愿原则,不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不 正当竞争行为 应当尊重客户,了解客户需求,依法保护客户权益和客户信息
应当关爱社会,积极参与公益活动,履行社会责任,发扬勤俭节约的优良传统,珍惜资源,抵 制铺张浪费
17. 建设银行信贷人员应遵守的职业操守包括( ) 应当公私分明,秉公办事,不得谋取非法利益。应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定, 在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时,主动和提请回避。未经 批准不得在其他经济组织兼职。应当有效识别现实或潜在的利益冲突,并及时向有关部门报告 应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定,不得利用内幕信息买卖 资本市场产品;不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品 应当遵守禁止内幕交易的规定,不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益,不得将内幕信息以 明示或暗示的形式告知他人。应当拒绝洗钱,及时报告大额交易和可疑交易,履行反洗钱义务 应当自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。在社会 交往和商业活动中,应当廉洁从业,自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为 18. 建设银行信贷人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则,不得从事下列哪些不正当竞争行为 () 违规揽存 低价倾销 贬低同业 虚假宣传 19.
建设银行信贷人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报( 应当廉洁从业,自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。
)。在社会交往和商业活动中,
商业欺诈
非法集资
高利贷
黄、赌、毒活动
20.
建设银行作为国家控股的商业银行,在经营管理活动中出现的国家秘密包括( )
以文件形式送达建设银行的党中央、国务院及有关部门生成的秘密事项
由建设银行提供信贷支持的国家确定密级的国防军工项目和建设工程,建设银行使用的国家密 码设备的安装、保管、使用和防护措施
由建设银行自己生成的重大财务或机构重组及并购方案
建设银行向党中央、国务院及中国人民银行、银监会等报送的业务发展计划、预测、建议、经 营形势分析和对宏观经济形势的判断
21.
建设银行员工保密纪律包括( )
任何人未经批准不得引用和发表标有密级的文件内容
任何人不得擅自留存传阅中的密级文件,非公务不得携带密件出行
不得在非保密载体上记录秘密事项。
22.
建设银行员工保密纪律包括( )
未经批准,任何人不得对涉密场所进行拍照和摄像 不得携带秘密材料游览、参观、探亲、访友和出入公共场所 不得在公共场所及家属、子女、亲友面前谈论秘密事项 未经批准,任何人不得将建设银行的制度、办法、方案等文件以任何形式发送给亲友等行外人 员;不得以任何形式向新闻媒体披露未正式出台、发布的有关建设银行经营管理战略、措施和制度、 办法的具体内容 23. 授信业务禁止性规定包括( ) 违反“先评级、后授信、再发放”要求,逆程序办理授信业务(总行有特殊规定的除外) 违反总行关于集团客户统一授信的相关信贷管理规定,在未经有权机构审批同意的情况下为集 团成员单位办理单独授信,或者违反相关规定办理多头授信业务 故意违反总行授权管理制度,越权或变相超越权限审批信贷业务 授信业务报批材料存在极其明显的重大错误、缺陷等问题,或明知客户已经暴露重大风险(包 括低风险业务、资产保全业务),仍审批无条件同意办理新增授信业务 24. 授信业务禁止性规定包括( ) 国家审计、监管机构检查认定,未获得项目立项正式批复等行政许可文件即发放贷款 伪造抵(质)押、保证等担保落实材料 违反总行有关规定,擅自解除、变更抵(质)押、保证等担保措施 25. 经认定存在不尽职的情况,但可以从轻、减轻或免除的情形包括下列哪几个( )
在办理授信业务过程中正式提出否决意见,未被决策人员采纳,事实证明其意见正确的。
在相关人员合规尽职的前提下,因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷 款风险损失的。
及时、主动采取有效措施纠正、弥补过失,未造成不良后果或使风险损失明显减少的;
抵制无效、被迫实施违规行为,但能及时向相关部门举报,且未造成严重后果的;
基于客户需求和业务发展需要,国家政策法规相关内容不明确或不够细化,在操作执行中能够 严格认真履行总行有关制度规定,形成风险损失的。
∙退出 ∙下一步 窗体底端
关于银行内控合规总结发言
银行内控合规总结发言 5 篇
银行内控合规工作岗位总结
银行内控合规工作岗位总结
某某年以来,结合我行各项金融业务特点,我着重在相关信贷业务品 种的流程、制度和政策等方面加强了学习。某某年一年的工作经历,使我 对我行始终坚持的依法合规经营有了更深刻的认识,也对自己所在的岗位, 所从事的工作有了更深刻的感触和了解。现将我对内控工作的几点心得体 会报告如下:
一、认清形势,树立正确的人生观、价值观。银行是一个个特殊的行 业,特别强调思思想素质。要做一名合格的的工行员工,首先我们要做做 一个正直老实的人。做一一名思想素质过硬的员工,,才能时刻坚持按照 业务流流程操作,按照规章制度办办事,抵抗其他一切客观不不利因素的 诱惑及威压。
二、坚持合规经营,扎扎实实实地把业务流程和规章制制度放在心上。
业务流程和和规章制度不能只挂在嘴上上,一到真正处理业务时、、在操 作细节上,就把流程程、制度丢在一边,工作浮急躁,业务操作流程敷衍 了了事。案件的发生就是因为为在这些细节上没有坚持合合规操作,最终 给客户造成成了不便和损失,给我行造造成了经济和声誉上的损失失,更 是给自己的工作和发开展带来了阻碍。如果每笔笔业务的每个环节上的每 个个员工都能够按照我行的规规定工作,严格执行业务流流程,那么案件 的发生就无无机可乘。所以要防范案件件,关键在于要把合规落实实到位。
切勿感情代替制度度,盲目信任,心存侥幸,,把制度弱化,使制度形同 同虚设。
三、内控工作需需提高全员案防的整体警觉觉性。通过这一年来的案 件件防范分析会,我明白了,,不是只要自己管好自己不不违规,不犯法 就行了,而而是我们任何人所犯的任何何一个错误都将对身边同事事的正 常工作造成极大的影影响,甚至是连累到身边的的同事。所以我要提高自 己己的警觉,时刻对照自己的的岗位职责进行反思,在工工作时刻提醒自 己和身边的的同事,严格按照规章制度度工作,严格执行制度。
四、认真学习《员工违规规积分管理方法》、《员工工违规行为处理 规定》和《《员工行为守那么》等内容和和要求。明白违规的严重性性质, 提高违规就要问责的的认识。业务的开展要在健健康、合规的前提下进 行,,抛弃侥幸心理确保每一笔笔业务都合规;学会保护自自己和他人, 牢固树立“一一切不能代替制度〞的从业业观念,保护好自己,保护护好 自己的同事。
浅谈银行内控合规文化
通过几年银行从业的经历,我已经深刻认识银行内控合规文化建设的 重要性,这主要集中表达在我行员工的价值准那么、经营观念、行为标准、 共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,所有的这一切是推动我行改革与开 展的坚强政治保证和组织保证。下面我想谈谈我的看法。
银行工作是风险性很高的一项工作,如果不按规章制度办事,当风险 发生时可能就会酿成严重的后果。所以在工作中,一定要按照相关规章制 度去办。以往总是认为,这样也是小事那样也没有多大的事,很多的制度 都没有切实落实到实处,比方说有时临时离柜一下马上就回来时没有锁屏 锁箱;偶尔把传票给客户签字就忘了收回来,这种现象现在已经全部都得
以纠正了,防范意识也得到了明显的提高。我想,在我们前台办理业务, 只要按制度办事了,就会减少很多案件的发生。比方在开户和挂失时,一 定要认真审核客户的有效证件的真实性,不要用复印件替客户开户和挂失, 这样就会有效的减少诈骗案件的发生;大额存取款时要审查是否属于可疑 交易和洗钱交易;自己保管的各种印章也要妥善保管好,不能借用给他人 使用和加盖。只要我们在办理业务过程中始终认真仔细,坚持按制度办事, 就不会有风险的存在,相反如果我们粗心大意,不遵章守纪,随时都有可 能铸成大过。同时,我们还需要积极学习,不能抱着安于现状、不思进取 的想法,要让自己更上一个台阶,获得更大的开展。学习的积累相当的重 要,加强学习,及时掌握新的知识,掌握熟练的技能,才能让自己实现零 过失。学习能提高思想素质,只有从思想上提高了,才能防止对金钱的诱 惑与邪念。学习不能只满足于理论方面,与同事之间的相互学习、相互交 流经验也很重要。
银行合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕 就能建成的。要合理确定开展目标,在一个时期内要有一定的规划目标, 集思广益,翻开思路,不断创新效劳方式,以最大的限度满足客户需要, 提升企业合规文化精华,最终建立适应企业长远开展的机制。
某某某支行
银行内控合规工作总结
内部控制、案件防控及合规情况某某年是我行成立的第三年,也是至 关重要的一年,全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防 范操作风险及案件风险为导向,以杜绝严重违规行为为重点,以加强内部 控制为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、 理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面,通过履行内部审计和合规的日
常监督和专项监督职能,发挥内审合规工作在完善内部控制环境、提高操 作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段的 作用,增强机构自身案件防控内生动力建设水平,有效落实合规管理措施, 防范和控制合规风险。某某年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总 结情况如下:
一、推进合规体系建设,逐步建立合规管理平台
某某年我行在董事会的领导下,由行长室负责有效管理全行的合规风 险,明确一名副行长分管合规管理工作。配备一名专职合规员;在主要业 务部门和各支行设立兼职合规员,初步搭建全行的合规风险管理框架。
为健全我行合规风险管理体制,推进合规风险管理工作,根据《商业 银行合规风险管理指引》要求,明确各业务条线部门在内控、案防、合规 工作上的责任。行长是我行内控、案防、合规工作的第一责任人,对全行 的内控、案防、合规工作承当领导责任;分管副行长协助行长组织实施全 行内控、案防、合规工作;各业务条线部门(各支行)是内控、案防、合规 管理的直接责任部门,具体负责本部门(支行)的内控、案防及合规工作, 确保工作的正常有效开展,杜绝案件风险发生;合规经理是合规管理的职 能部门,通过定期召开工作协调会,联席会的方式听取各部门(各支行)内 控和合规工作情况汇报,研究和部署相关工作,协商解决在日常工作中具 体问题,及时调整和完善内控合规工作方案,落实各项检查及风险问题的 整改等;全行的每一位员工必须在本职岗位上对每项业务活同时制定了 《某某合规管理员管理方法》,明确了合规经理和兼职合规员的岗位职责, 工作内容,报告路线和具体的工作要求。
二、召开工作会议,明确工作方针,层层签署目标责任书
某某某某日,我行召开全行员工会议,在会上学习了《某某某同志在 某某年上海银行业案防安保工作会议上的讲话》、再次强调了内控、案防、 合规工作的重要性,要求“全员合规,从我做起〞,并要求各条线部门 (各支行)结合部门(支行)的实际情况,就全年的内控和合规工作的目标、 总体要求做出具体方案安排,包括检查和培训,风险排查的方案等,从工 作要求和时间要求上对某年内控、案防、合规工作做出了具体的工作部署。
通过行长与经营班子成员、行长与各部门(各支行)负责人及与所属员工的 三个层级,层层签署《内控、案防、合规工作目标责任书》,将内控、案 防、合规工作责任逐级明确落实到部门。某某年要继续狠抓关键环节和重 点领域防控。并加大对“三重、三新、三易〞(重点单位、重点岗位、重 点业务,新机构、新业务、新人员,案件易发业务、易发岗位、易发环节) 业务检查监督力度,对存在的风险隐患和内控薄弱环节持续纠偏纠漏,切 实提高内控制度执行力。
三、健全合规工作制度建设,夯实“制度治行〞根底
四、推进反洗钱工作的常态化管理
五、加强监管信息报送工作,提高报送质量
日常与监管部门保持良好的沟通,加强监管信息报送的工作,注重非 现场监管工作,提高日常报表数据的统计质量,做好监管报送提醒工作, 杜绝信息报送的迟报、漏报现象的发生。
六、建立分层检查网络,持续开展案件风险排查,提升案件防控能力
我行在内控和合规风险日常排查工作按照“部门自查、专业条线部门 检查、合规经理抽查,领导小组督查〞的分层检查网络覆盖全行各项业务 的检查。持续强化从业人员行为管理。结合监管要求,制定操作方案,按
季开展从业人员不当行为专项风险排查,推进全员强制休假和轮岗相结合, 覆盖面到达 100%。对重要和关键岗位的从业人员有无参与各类融资中介、 票据中介、不当担保、高利贷、“卖贷款〞等活动,以及超个人经济承受 能力的大额高风险投资、消费行为、经商办企业和涉黄、涉赌、涉毒、涉 诉的情况进行排查。做到不漏一行、一岗、一人,并建立排查工作专项档 案,发现问题应及时整改和纠正。
七、注重人员日常培训工作,进一步营造合规经营气氛
某某年,我行将组织开展合规管理主题活动,采取专家授课、案例讨 论、合规培训、警示教育等多种形式,依托业务条线和营业网点推动合规 培训的具体落实,注重发挥合规经理和兼职合规员及案防联络员队伍在培 训工作中的积极作用,在全行上下倡导老实、守信、正直的道德价值标准。
按照时间节点针对各条线、各层次人员开展相应合规业务培训,进一步提 升合规意识和风险区分能力。让合规操作成为每一名员工的自觉行为和习 惯动作,使合规文化的理念成为全行员工的行为准那么。2 银行分行内控 合规部工作总结
市行党委:
ⅩⅩ年,在省、市行党委的正确领导下,在省行内控合规部的业务指 导下,ⅩⅩ分行内控合规部坚持“加强管理,以人为本〞的指导思想,转 变观念,适应形势,紧紧围绕省市行党委确定的中心任务,大力推进内控 合规体系建设,充分发挥审计监督与合规效劳职能,为标准业务经营、促 进全行各项业务健康有序开展提供有力保障。积极参与总、省行审计工程 和市行合规检查,圆满完成了ⅩⅩ年的各项工作任务,现将一年来的工作 情况向市行党委汇报如下:
一、全年工作情况
我行内控合规部现有员工 17 人,其中总经理 1 人,副总经理 1 人, 员工 15 人。今年是农行 IPO 上市之年,是内控合规组织机构体系变革之 年,本部门员工在总经理及副总经理的带着下踏实工作,履职尽责。今年 以来,共抽调 11 人次参加总、省行审计检查,历时 200 余天;完成省行 委托审计工作任务 3 次;完成省行交办的调研任务 1 次;开展支行级离任 审计 10 次,风险排查 2 次,内控自评价 2 次,内控评价 1 次,整体移位 1 次,接待总行审计 1 次;组织反洗钱业务培训 3 次,部门员工参加总省 市行培训 30 多人次。
(一)理顺关系,顺利完成内控合规改革。
一是在省、市行党委的大力支持和帮助下,完成从驻ⅩⅩ市内控合规 办事处到分行内控合规部的职能转变,人员实现合理分流。为市行选送了 三名风险合规经理,为资产处置部选送了两名信贷业务骨干。
二是与信贷管理部、运营管理部、纪委监察部沟通协调,实现法律事 务、转授权管理、整体移位检查、员工积分等几项工作的平稳交接,顺畅 运转。
(二)高度重视,努力提高合规管理水平。
一是加强内部管理,提高内控合规部门工作质量。提早制定工作规划, 落实检查任务;不断强化日常管理,提升内控合规部门工作效率;强化内 控监督,加强监管检查力度。
二是扎实有效地把反洗钱管理纳入日常工作来抓。上半年要求各支行 对反洗钱业务进行 100%自查,我部门组织人员开展 30%的抽样检查,已将 检查情况通报全辖。下半年组织人员对各支行开展 2 次反洗钱业务检查。
对支行反洗钱岗位人员进行三次不同层次的业务培训,反洗钱管理总体情 况趋于良好。
三是区分权限,认真做好转授权和法律事务工作。转授权工作。1-11 月,ⅩⅩ分行共下发转授权书 22 次,合计 50 份,建立转授权书档案,及 时登记转授权管理台账并向相关部门备案。其中根本转授权 1 次 7 份;内 部转授权 8 次 19 份;转授权调整 2 次 5 份;特别转授权 6 次 13 份;授权 委托 5 次 5 份。下达转授权批复 2 份,收到 5 个支行转授权备案 26 份。
一方面选派骨干人员参加总省行举办的合规业务及内控综合评价等专 业培训,另一方面定期组织员工学习总省市行的制度方法,进行交流讨论, 提高风险识别能力。力争把本部门建设成为一支业务精良型、团结和谐型、 学习向上型、吃苦奉献型的内控合规团队。五是群策群力,大力开展合规 文化建设。在全行合规文化建设中,以百日排查、案件治理、案件执行年 等活动为契机,推进合规文化开展,主办合规文化电子期刊一期。
二、工作中存在的问题和困难
一是当前在局部干部员工思想上存在的最大的模糊认识和误区是:把 业务开展与政策、制度对立起来,一谈开展就担忧或伴随出现违规行为。
实际上是存在一个对政策和制度没有灵活运用的问题。少局部干部员工合 规经营的理念和意识还没有真正入脑入心,对各类合规检查工作和内外部 监督检查中发现问题整改还存在一定抵触和消极情绪,形象点说就是“讳 疾忌医〞。这些都是阻碍开展合规管理工作的障碍和困难。
二是当前合规队伍现状与新的历史使命存在稍许的不适应。
三、20 某某年工作思路、目标、措施及建议
20 某某年我们内控合规部总体工作思路是:要在市行党委和省行内 控合规部双重领导下,本着以“合规促开展、开展必须坚持合规“的理念 和思想,围绕省、市行党委确实定的业务开展战略和方针,积极完善制度 体系建设和内部组织体系建设;推进合规文化建设;做好合规风险监测与 管理;着重开展内控评价管理;加大力度抓好专项审计和监督管理、整体 移位检查工作;认真落实内外部检查问题整改;强化风险提示与管理手段 运用;标准开展转授权管理;认真抓好反洗钱和违规行为积分管理,为业 务经营做好保驾护航。
省行汪行长在新一届党委首次党委会议上的重要讲话以及张行长在市 行四季度业务推进会上的讲话。每一次学习思想上都受到一次深刻触动, 认识上有进一步提高。切实感到:行长讲话的核心要义就是彻底转变观念, 加快辽宁农行的有效开展。我们认为实现目标的根本途径就是发动全行干 部员工,勤勉尽责、各司其职,以行为家,共谋开展。
省、市行党委都提出,把“创新、务实、灵活〞作为推进有效开展的 重要方式;在文化建设、风险控制方面的工作重点之一是“把资产质量和 内部控制〞作为全行经营管理的两条生命线,牢牢把握,丝毫不能放松〞。
正确理解和掌握其精神实质,是卓有成效开展好内控合规工作的前提和根 底。众所周知,合规文化是农行企业文化的重要组成局部,是立行之本、 经营之本。
只有加强内部控制管理,严格贯彻执行各项金融法律法规和农行规章 制度,依法诚信经营,才能切实防范化解风险,确保各项业务的稳健运行, 从根本上实现农业银行长治久安和有效、可持续开展。违规的孪生兄弟就 是风险,其后果往往是加大了经营本钱和透支了经营成果。“违规风险很 大,不开展风险更大〞。如何摆布好开展与合规的关系显得十分重要。合
规的开展才是有效的开展,反过来讲,开展也必须坚持合规。开展好 20 某某年的内控合规管理工作拟采取如下措施:
一是确定明确的目标。至少要到达以下 5 个目标:即干部员工合规意 识明显提高;制度执行力明显增强;各种违规操作明显下降;内部控制评 价明显进步;各类案件隐患明显减少。
二是建立自我纠错机制。今后要鼓励各部门、各条线、各单位员工自 查自纠违规行为。对主动开展自查自纠和上报违规问题及整改结果的,内 控评价时不扣分;违规性质不严重且没有造成风险的,检查发现以后不处 分。从而实现违规行为“纠早、纠小、纠苗头〞的目的,使“违规纠偏〞 变成员工的自觉行为和习惯。
三是创新内控管理方式,变“事后检查〞为“事前防范、事中控制、 事后监督〞模式,将风险控制关口前移,多做“风险提示〞,常打“预防 针〞,增强“免疫力〞。
四是狠抓内部控制的薄弱环节开展工作。突出重点业务、重点部位和 重点环节的监督检查,防止出现较大风险的违规问题。不能无视管理岗位 的风险识别和评估,从而防范道德风险的发生。
五是以开展促合规,以合规保开展。客观正确对待在业务开展中出现 的各种问题,对于无道德风险、未造成损失的一般违规行为多采取一些提 示、警示、督办整改等纠偏的手段;对于存在道德风险或严重违规行为、 造成较大风险的要采取严厉的处分措施,使其加大违规本钱的付出,维护 制度的严肃性。
六是加强队伍建设,树立主人翁意识。农行兴衰,人人有责。减少牢 骚和愤懑才算厚道。眼睛不能老是盯着别人,常常问问自己,职责履行到
位没有。从自身做起,多提合理化建议,认真履职,为农行开展多做奉献 才算以行为家,做合格的内控合规队伍员工。
七是集中学习和自我学习相结合,增强从业能力。审计、内控合规岗 位要求从业人员要有掌握新知识、新政策和制度的能力,否那么就很难适 应和胜任本职工作。好比医生诊病,不懂医术、不学理论,不长经验,那 么实为庸医,误己害人。内控合规部将建立双周例会和学习日制度,制定 规划,把新知识、新政策、新制度的学习做为重点。在自我学习根底上再 搞一些强化的训练和集中学习、交流和探讨,消除惰性,共同提高。
八是增强自律意识,模范执行规章制度,注重作风养成,提高自身素 养,学会沟通,谦虚做人,诚恳做事。九是建立完善的内控制度体系,强 化岗位责任意识。要明确岗位职责,强化履职要求,形成明确的岗位责任 体系。建立严密的责任追究机制,确保奖惩清楚,违规必究,要彻底扭转 “有规不依、执规不严〞的局面,不断提高制度执行力。
20 某某年要开展的几项重点工作是:
1、抓队伍建设。
一是坚持双周例会,人人领学(新制度、新政策),共同提高;
二是安排合规人员利用空闲时间按对应专业搞跟班培训,每次最少 7-10 天,期间对相关专业的业务进行调研和检查,同时提升自身实际操 作能力。
2、强化专业培训。以合规文化建设为核心,年度内搞 1-2 次大型业 务学习和培训。内容涵盖合规文化、内控评价、反洗钱、法律法规等。
3、围绕重点环节、新业务开展合规专项检查。
4、内控评价检查重点放在核心业务、价值创造能力和奉献度上。真 实性评价,在合规经营前提下以产品所创利润能力为根本出发点。
5、全年整体移位检查至少安排 2-3 个分理处以上营业单位进行检查。
6、做好一级支行行长和副行长的离任审计工作。
7、认真完成省行和市行安排的各项临时性工作任务。
四、工作中的几点建议
一是鉴于目前全省从业人员现状,各级领导要重视审计队伍建设,对 一些出现不适应的同志,行领导和部门领导要注意多加引导,加强思想教 育,使之转变思想,正确认识自己,理性思考,安心本职工作,方能变被 动为主动。把综合素质过硬、责任心强的人员调整和充实到这只队伍中来, 把不适应岗位要求的人员调整到适合的其他岗位上去,形成进出的动态机 制,增加蓬勃气息。
二是建立完善的内控制度体系,强化岗位责任意识。要明确岗位职责, 强化履职要求,形成明确的岗位责任体系;建立严密的责任追究机制,确 保奖惩清楚,违规必究,要彻底扭转“有规不依、执规不严〞的局面,不 断提高制度执行力。
三是坚持“以人为本〞。鉴于审计岗位的特殊性,需要领导“高看一 眼〞,切实关心审计人员的工作和生活,帮助解决后顾之忧。使之安心本 职工作,乐于付出,更好履行保驾护航职责,切实推进合规文化建设,为 农行风险防范构筑巩固的内控堡垒。3 银行推进内控合规管理工作总结
今年,工商银行湖南邵阳分行珍惜开展机遇,加快业务创新,围绕 “全面增强竞争开展能力和可持续赢利能力,努力打造湖南最想事的银行〞 的总体要求,不断加强内控管理,深化体制机制改革,突出七个工作重点
全面推进全行内控管理工作,确保全行在省分行年度内控综合评价评比中 重返“二类行〞序列。
一、加强内控管理根底工作,深入开展内控评价。
一是要按照过程评价指标严格对被评价行进行现场、一次性评价;
二是结合全年各类审计监督、专业检查、风险监测以及外部监管等情 况,对被评价行进行非现场、年度综合性评价,使评价结果能真实、准确、 全面反映被评价行的内控状况。
三是 6-7 月间组织开展全行机关、各支行年度内控综合评价自查工作, 对照内控评价指标逐条逐项抓落实、抓整改、抓完善。
二、进一步增强针对性,提高检查质量,认真做好各项业务审计检查工作。
一是加强非现场审计工作的培训,充分发挥非现场工作的引导作用, 重点加强银行卡、个人按揭贷款、基层网点负责人合规性审计检查,客户 经理履职、利率执行、电子银行、反洗钱等工作检查;
二是加大经济责任审计和离岗审计等工作;
三是落实按月开展各类准风险事件核查审计工作,促进运行管理质量 提高。
三、加强监测与风险提示,切实防范操作风险。
一是加强操作风险监测。内控合规部门组织各基层行、各业务部门按 照总行制定的监测指标,实施月度、季度、半年度监测,及时编写操作风 险管理报告,管理并应用好《操作风险高级计量法应用管理系统》;
二是认真做好《合规检查监督管理系统》的推广应用工作,并与人力 资源部共同做好“两个档案〞的记录、维护和运用工作,强化基层管理人 员和员工质量意识、责任意识;
三是开展对突发事件和营业网点的突击审计工作。
四、不断强化内控合规管理日常根底工作。
一是标准制度管理工作,及时开展新建规章制度的合规性审核;
二是加强《业务操作指南》电子发布平台的推广应用和监督管理工作, 要结合检查监督情况,以《指南》和《加强营业网点内控管理假设干规定》 为标准,开展分析、评估,提出标准业务流程的工作建议;
三是开展检查监督资源统筹管理。按照既保证必要的检查频率和覆盖 面,又防止过度重复交叉检查的原那么,对各类审计监督、专业检查实行 统一方案管理;统筹问题整改和责任追究,统筹检查结果运用,在加强监 督情况的综合分析,稳固检查监督的成果的根底上,根据总行制定的《员 工违规行为处理暂行规定》进行严格处理;
四是改善内控效劳方式。多形式地搞好内控合规工作,全面提高全行 内控合规人员的效劳意识,建立内控合规人员随时到基层网点、业务部门 进行跟班督导制度。通过跟班督导,及时传达上级行的各项重大决策,及 时了解网点内控管理中存在的主要问题,有针对性的提出改良意见,帮助 一线员工加深对政策、规章的理解与掌握,提高网点内控工作的质量与效 益。
五、加大奖惩考核力度,扎实开展反洗钱工作。
七、培育先进的内控合规文化。
各支行、各部门要有意识地总结、倡导、培育、形成先进的内控合规 文化,将“违规办坏事不行,违规办好事也不行〞的合规理念融合到日常 工作当中去。树立诚信至上意识,实事求是、客观公正地开展各项工作;
增强效劳意识、内控增值意识和创新意识,不断探索、改良、创新内控合 规工作的新思路和新方法,努力提高内控合规工作水平。
内控合规演讲银行内控合规演讲
尊敬的各位领导、亲爱的同事们
大家好!我叫某某,来自孔孟之乡--济宁。今天我要演讲的题目是 《合规建设,从我做起》。
公元前 399 年 6 月的一个黄昏,雅典监狱中一位年届七旬的老人就要 被处决了。只见他衣衫褴褛,散发赤足,而面容却镇定自假设。古希腊雅 典的“当权者〞以对神不敬等罪名逮捕了他并判他极刑。临刑前,他的弟 子们决定帮他越狱,且一切都准备妥当。但他却平静而坚决地说
“我的信仰中有一条就是维护法律的权威,既然法律判处我极刑,作 为一个好公民,我必须去遵守!〞老人最终带着对法纪的忠诚含笑离开了 人世,但他的思想却流芳百世。这位老人就是伟大的哲学家苏格拉底。苏 格拉底为了信仰,用自己的生命去维护了法律的尊严。
是的,“国有国法,家有家规〞,对于农村信用社这个“大家庭〞来 讲,我们的“家规〞就是各项金融法规与规章制度。农村信用社作为金融 企业,具有高风险的特点,而各项法规与规章制度那么是工作的根底,离 开了各项制度,信用社的管理经营那么是无本之木、无源之水。
日常工作中,我们员工知道有风险防范,要合规操作,但往往没有放 在心里,也没有养成习惯,结果飞检检查出一些不该犯下的不标准操作,
在整改正程中,自身也感到懊悔。尤其我们一线柜员每天和现金打交道, 更是每个环节不都能疏忽,如“现金收入先收款后记账,现金付出先记账 后付款〞“一日三碰库〞“大额换人复核〞“离柜退,、、屏,收章锁箱〞 等等,稍有疏忽就可能造成无法挽回的损失。
“小吴啊,我就这臭脾气,实在对不住啊!原来是我们公司丧失了印 鉴,更换后,会计没有及时通知你们!〞那一刻,我所有的委屈都化为泪 水,夺目而出。
尽管暂时遭受了委屈,但是,坚守“合规〞的信念最终让我不仅维护 了金融规章制度的威严和本社的信誉,更赢得了人与人之间的理解和尊重! 我第一次真切地感受了“合规〞就在我身边,似乎从懵懂模糊中豁然开朗:
原来,“合规建设〞不仅需要有“规〞有“矩〞,更需要每一名员工从我 做起、悉心维护啊!当日历一页页撕落,不知不觉间,我来到信用社工作 已经一年了,一年来,最初的彷徨不知所措已经不复存在,守着一份愉悦, 一份执着,一份收获,每天记账,结账,虽然没有赫赫显目的业绩,但我 尽心尽力,用这平平淡淡的生活,平平淡淡的工作,收获着丰富的喜悦。
朋友们,人生如棋,落子无悔!愿我们在合规操作中,沉着渡过每一 天的美好时光,渡过每一段灿烂美丽的人生!让我们从一点一滴做起.合规 操作每一天,快乐工作多一天,穿合规的鞋,走合规的路,做合规的人。
谢谢大家!“条条规章血写成,人人必须严执行〞。建立合规文化, 不是靠某一个人的力量,靠的是我们大家,从小事做起,从自身做起,需 要我们行动起来。创立合规文化,我们一起行动。
内控合规演讲银行内控合规演讲
尊敬的各位领导、各位评委:
你们好!
首先,请允许我代表____中行,向精心组织本次大赛的各位领导及同 仁,表示真挚的感谢!向在座的各位同志致以亲切的问候!
今天,我演讲的题目是:建立合规文化,构筑钢铁长城。
我们都渴望生活幸福,日子滋润。作为中行人,我们幸福的源泉就是 ----创造效益,防范风险。然而,只有业务开展,才能创造效益;只有建 立合规文化,才能防范风险。业务开展和合规文化,就像鱼水关系,鱼儿 离不开水,业务开展离不开合规文化。
鲁迅先生说过,翻开窗子,清新的空气进来,苍蝇、灰尘、臭气也跟着 进来。如今,现代经济迅猛开展,也带来了诸多问题。以利益最大化为目 的,无需信守游戏规那么的行为,一度为自己找到了借口。曾几何时,那 高悬于公堂之上的“合规文化〞,在利令智昏的灰尘里,成为仅供欣赏的 卷轴。、高山等一批曾经忠实奉献的干部,没有经受住诱惑而不惜违纪违 法,将自己钉上人生的耻辱柱,让百年中行蒙羞。今年省行通报的多起案 例,给我们再次敲响了警钟。它像一个警示牌,时刻提醒着我们必须建立 合规文化。
一千多年前,诸葛亮在《诫子书》中,明确提出:“非淡泊无以明志, 非宁静无以致远〞。这朴实的道理,成为历代仁人贤士的一面镜子。一种 好的思想文化,对于行动,意义之深;我们每一名员工,都应该看到,如 果没有心境上的淡泊、宁静,就没有行动上的明志、致远。如果没有以合 规文化为先导,稳健经营就没有立足点!也更没有内控管理可言。所以, 建立合规文化,是我们标准操作行为之必然,是提升管理水平之必然。
李礼辉行长在一次重要讲话中,讲到了硬管理和软管理。他教导我们 要建立合规文化。省行高书记曾严肃批评“分割论〞的问题,痛斥平安合 规与业务开展两张皮现象,呼唤合规文化的到来。“合规文化〞如一阵春 雨,洗刷掉悬浮的灰尘,用一面旗帜引正了社会风气。建立合规文化,是 我们抓住机遇的需要,是上市公司开展的需要,是适应外部监管的需要, 是走向世界的需要,是打造银行品牌的需要,是创造员工价值的需要。
大家知道,真正对员工的关心是预警在先。当一个员工出现问题时, 我们要给予提醒、给予警告、给予处分,目的在于警示、在于教育。现在, 各项制度要求异常严格,处分力度越来越大,要求我们:“违规必纠、违 规即究、违规严究〞。如果我们要想保护好员工,就应该严格落实合规要 求。
曾有这样一那么故事:有两个农民进城,天气非常热,口渴难耐。他 们来到饮料部,一打听,一杯水两块钱。其中一位农民就想,水在我们哪 里是不要钱的,而这里水要钱,可见这里不好过,我得回去;另一个农民 却想,水在我们那里是不值钱的,而这里可以卖钱,可见这里很好挣钱, 我得留下。一个观念的转变,令两人生活天壤之别。回家的,依然是面朝 黄土背朝天,而留下的,却丰衣足食。可见,转变观念多麽重要!建立合 规文化何其必要!
忙碌的工作之余,我喜欢单独坐在湍河岸边,凝望着翠绿的河水,享 受着轻柔的河风,也欣赏河边垂钓人的平静与恬淡。有一天,令人感动的 一幕出现了:一对父子在河边垂钓,连续几个小时,却一无所获。突然, 儿子尖叫一声:“上钩了〞!我转眼望去,儿子钓上来一条大鲟鱼,他是 那么惊喜、兴奋,父亲也微笑着投来欣赏的目光。可是,这位父亲突然板 起脸来,严肃地告诉儿子,你必须放掉这条鱼,理由是“鲟鱼是国家保护
鱼类〞。儿子不解地望着父亲:“好不容易才钓到一条鱼,又没有执法人 员在场〞。儿子嘟囔着嘴,不愿意把鱼放掉。“不管有没有人管,要拥有 一颗良心,要凭自觉……〞我顿时耳目一新,为之一震。在工作中,我们 必须将合规文化作为一种自觉的理念,入脑入心,合规经营,我们才能为 股东创造价值,实现自我价值。
当前,____中行在内控综合治理整顿活动中,提出了“一、二、三、 四〞工作法,制定了一个方案,实施两个考核制度,强势推进“三项〞活 动,严格落实四项业务大检查,有效地防范了风险。
同志们,朋友们,健康开展是兴旺之本,从严治行是生存之道,转变 观念是行动之源,合规文化是开展之基。
同志们,朋友们,行动起来吧!让我们:
为建立富有中行特色的合规文化而努力! 为构筑坚不可摧的钢铁长城而进发! 为缔造灿烂辉煌的明天而奋斗! 谢谢大家!! 内控合规演讲银行内控合规演讲 尊敬的各位领导、各位同事:
大家好! 我是来自陵川支行的某某,是去年 8 月份定向招聘参加我们建行工作 的,在忐忑和兴奋中第一次实现了我人生的角色转换,青春、理想、信仰 化作了一种势不可挡的正能量,让我对未来充满无限憧憬,使我眼中的世
界五彩缤纷,充满着蓬勃和力量。当我真正作为一分子融入到建行这个大 家庭里,丰富而多元的企业文化和职业使命深深感染了我,特别是我行的 风险管理文化让我感到任重而道远,多了许多些许责任和担当,那就是无 论是建行这个大家庭,还是这个家庭里的每一分子,让合规成为一种习惯, 让我们的职业充满神圣感和使命感。今天,我演讲的题目是《让合规成为 职业生涯的主旋律》我坚信:我的心声也是大家的心声,我的心愿也是我 们共同的心愿。
银行作为高风险行业,内控合规始终是银行生存和开展的根基,是银 行实现稳健经营的关键所在,无论任何时候都要将内控合规摆在重要战略 地位。“合规促开展,内控创价值〞,平安是最大的效益,
整章建制求完善。“设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆。〞万事万物 只有沿着本身的规那么运行,世界才会变得绚丽多彩。
银行的合规有着更深的内涵和宽广的外延。对于每一次违规行为和每 一个风险案件,首当其冲要看制度是否健全和完善,是否有打擦边球的现 象,是否存在制度的盲区,针对实际情况,进一步整章建制,力求完善, 保证规章制度的完整性、严谨性、务实性和严肃性,唯有一系列缜密的防 范制度,才能让全行员工有章可循,有章可依,按章操作,知道什么事能 做,什么事不能做,应该怎样做,从行为标准上受到约束。为此,针对每 一次违规行为和每一个风险案件,要真正做到“四个一〞即查处一个问题, 吸取一个教训,堵塞一个漏洞,完善一项制度,不断夯实内控根底,促进 案防工作扎实开展。
“三观〞教育是关键。说起案防工作,至关重要的因素还是人的因素, 古人云:士有百行,以德为首。特别是对于经营货币的金融行业,一个人 的品质品德显得尤为重要。无论你身处什么岗位,身居什么职位,无论是
普通员工,还是部门经理,关键要树立正确的人生观、世界观和价值观, 通过观看《再现真相》等警示教育宣传片和到爱国主义教育基地进行参观 培训,通过正反两方面的学习和感受,在日常生活工作中,要养成慎独、 慎行、慎言、慎思的良好习惯,时时保持理性冷静,面对金钱心如止水, 面对诱惑心不急躁,勿以善小而不为,勿以恶小而为之,平凡不平庸,有 为不越位,做一个有道德,有思想,有作为的好员工。
作为每一名员工,要倍加珍惜来之不易的幸福生活,要倍加珍惜我们 的职业生涯,算好人生七笔账,“人生多项选择择,利害细思量。一算政 治账,辨向不迷航。二算经济账,知足莫奢望。三算名誉账,身正天地广。
四算家庭账,平安福满堂。五算亲情账,真诚恒久长。六算自由账,悲欢 隔高墙。七算健康账,无药解恐慌。规矩成方圆,荣辱赖修养。克己真君 子,玉洁何堪伤。〞简单又让人深思的小诗,是烟台分行纪检监察特派员 撰写的工作心得,同时也是每一名建行员工最切实的感受,意味深长,常 吟常新,令人回味无穷。
在我们的日常工作中,不难发现,业务开展与标准管理的关系做的还 不够到位,或多或少还存在制度走样、监督走神、贯彻走调的情况,仍然 存在屡查屡犯,前查后犯,此查彼犯,屡禁不止的现象,甚至还存在“触 底线、碰红线、踏雷区〞,以身试法的现象。比方我行 2022 年发生的`王 村分理处案件当事人因交友不慎而误上贼船,道德缺失而身陷囹圄,消灭 了职业理想,断送了职业生涯,给亲人带来了无尽的痛苦,使家庭失去了 一份稳定的收入,甚至面临牢狱之灾,给原本幸福的家庭频添痛苦的惨痛 的教训,足以让人警醒。
查处案件不手软。千重要万重要,防范案件最重要;千辛苦万辛苦, 出了案件白辛苦;千成绩万成绩,有了案件没成绩。
面对缜密的风险防范制度,面对高举高打的高压态势,总有不乏心存 侥幸,铤而走险的亡命之徒以身试法,以青春和生命作玩火自焚。远的不 讲,在我们身边就有活生生的案例,有是员工知法犯法,严重违犯业务规 定挪用资金而被开除,有的员工虚增存款而被降职停职,一般性的业务过 失而被积分就更不用说了。为此,对于违规失职行为要进一步加大责任追 究力度,提升案防问责的威慑力,特别是对一些屡查屡犯、屡纠屡错和各 类重复出现的操作风险隐患,坚决实行“硬约束〞、“零容忍〞,绝不能 失之于宽、失之于软、失之于情,必须坚持“严〞字当头,加大违规者的 违规本钱,使其不想违规、不愿违规、不敢违规,从而到达根本上防范风 险和遏止案件发生之目的。在制度执行面前不讲情面,在违规违纪问题上 毫不手软。坚持“三不放过〞原那么,即:对责任人不处理不放过,原因 查不明不放过,整改不到位不放过。使案件防控真正起到警示和震慑作用。
立体渗透抓防范。有了完善的制度,有了健全的机制,案防工作是不 是就一劳永逸了答案是否认的,省分行把 2022 年确定为“内控合规年〞, 其主旨鲜明,意义深远。结合当前开展的“两打一防〞专题教育活动、 “学党章、守纪律、正品行〞主题教育实践活动和“抓基层、强管理、防 案件〞专项活动,我们每一位员工切实感受到了活动在进一步升级,频率 在进一步加大,再一次证明案件防范和风险控制的重要性、迫切性和严峻 性,丝毫松懈不得,麻痹不得,侥幸不得。一是从机制上防范。以风险经 理、纪检监察特派员和营业主管三个岗位角色为载体,各负其责,各司其 责,严格把关,不仅防案件防风险,而且防过失,最大限度实现零案件、 零过失的目标;二是从思想上防范。坚持“教育为先、警示在先、预防为 主〞的指导思想,教育和提醒员工珍惜自身的职业生命,权衡利弊,算好 人生本钱账,使员工在思想上“不愿为〞、在操作上“不能为〞、在行为 上“不敢为〞的教育目标,筑牢员工的思想道德防线,遵章守纪,爱岗敬
业,乐于奉献,尽职尽责。三是从监管上防范。每季一次的员工日常行为 大排查,既要重视员工八小时内的监控,更要关注员工八小时以外的行为 标准,通过实时监控系统随时监控员工工作行为,促使员工以优质的效劳 形象,高效的办事效率为客户提供贴心的效劳;通过开展员工道德及行为 风险排查,严查员工及家属是否直接参与组织、参与民间借贷或集资活动, 充当社会融资“掮客〞等,及时消除员工行为风险隐患。
千重要万重要,防范案件最重要。案防工作任重而道远,全行上下只 有做到人人合规,事事合规,让合规成为一种习惯,让合规成为每位员工 职业生涯的主旋律,建设银行这座旗舰才能在时代的潮头,乘风破浪,扬 帆远航。
银行内控合规工作总结
今年,工商银行湖南邵阳分行珍惜开展机遇,加快业务创新,围绕 “全面增强竞争开展能力和可持续赢利能力,努力打造湖南最想事的银行〞 的总体要求,不断加强内控管理,深化体制机制改革,突出七个工作重点 全面推进全行内控管理工作,确保全行在省分行年度内控综合评价评比中 重返“二类行〞序列。
一、加强内控管理根底工作,深入开展内控评价。
一是要按照过程评价指标严格对被评价行进行现场、一次性评价;
二是结合全年各类审计监督、专业检查、风险监测以及外部监管等情 况,对被评价行进行非现场、年度综合性评价,使评价结果能真实、准确、 全面反映被评价行的内控状况。
三是 6-7 月间组织开展全行机关、各支行年度内控综合评价自查工作, 对照内控评价指标逐条逐项抓落实、抓整改、抓完善。
二、进一步增强针对性,提高检查质量,认真做好各项业务审计检查工作。
一是加强非现场审计工作的培训,充分发挥非现场工作的引导作用, 重点加强银行卡、个人按揭贷款、基层网点负责人合规性审计检查,客户 经理履职、利率执行、电子银行、反洗钱等工作检查;
二是加大经济责任审计和离岗审计等工作;
三是落实按月开展各类准风险事件核查审计工作,促进运行管理质量 提高。
三、加强监测与风险提示,切实防范操作风险。
一是加强操作风险监测。内控合规部门组织各基层行、各业务部门按 照总行制定的监测指标,实施月度、季度、半年度监测,及时编写操作风 险管理报告,管理并应用好《操作风险高级计量法应用管理系统》;
二是认真做好《合规检查监督管理系统》的推广应用工作,并与人力 资源部共同做好“两个档案〞的记录、维护和运用工作,强化基层管理人 员和员工质量意识、责任意识;
三是开展对突发事件和营业网点的突击审计工作。
四、不断强化内控合规管理日常根底工作。
一是标准制度管理工作,及时开展新建规章制度的合规性审核;
二是加强《业务操作指南》电子发布平台的推广应用和监督管理工作, 要结合检查监督情况,以《指南》和《加强营业网点内控管理假设干规定》 为标准,开展分析、评估,提出标准业务流程的工作建议;
三是开展检查监督资源统筹管理。按照既保证必要的检查频率和覆盖 面,又防止过度重复交叉检查的原那么,对各类审计监督、专业检查实行 统一方案管理;统筹问题整改和责任追究,统筹检查结果运用,在加强监 督情况的综合分析,稳固检查监督的成果的根底上,根据总行制定的《员 工违规行为处理暂行规定》进行严格处理;
四是改善内控效劳方式。多形式地搞好内控合规工作,全面提高全行 内控合规人员的效劳意识,建立内控合规人员随时到基层网点、业务部门 进行跟班督导制度。通过跟班督导,及时传达上级行的各项重大决策,及 时了解网点内控管理中存在的主要问题,有针对性的提出改良意见,帮助 一线员工加深对政策、规章的理解与掌握,提高网点内控工作的质量与效 益。
五、加大奖惩考核力度,扎实开展反洗钱工作。
七、培育先进的内控合规文化。
各支行、各部门要有意识地总结、倡导、培育、形成先进的内控合规 文化,将“违规办坏事不行,违规办好事也不行〞的合规理念融合到日常 工作当中去。树立诚信至上意识,实事求是、客观公正地开展各项工作; 增强效劳意识、内控增值意识和创新意识,不断探索、改良、创新内控合 规工作的新思路和新方法,努力提高内控合规工作水平。
银行内控合规工作总结
内部控制、案件防控及合规情况某某年是我行成立的第三年,也是至 关重要的一年,全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防 范操作风险及案件风险为导向,以杜绝严重违规行为为重点,以加强内部 控制为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、
理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面,通过履行内部审计和合规的日 常监督和专项监督职能,发挥内审合规工作在完善内部控制环境、提高操 作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段的 作用,增强机构自身案件防控内生动力建设水平,有效落实合规管理措施, 防范和控制合规风险。某某年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总 结情况如下:
一、推进合规体系建设,逐步建立合规管理平台
某某年我行在董事会的领导下,由行长室负责有效管理全行的合规风 险,明确一名副行长分管合规管理工作。配备一名专职合规员;在主要业 务部门和各支行设立兼职合规员,初步搭建全行的合规风险管理框架。
为健全我行合规风险管理体制,推进合规风险管理工作,根据《商业 银行合规风险管理指引》要求,明确各业务条线部门在内控、案防、合规 工作上的责任。行长是我行内控、案防、合规工作的第一责任人,对全行 的内控、案防、合规工作承当领导责任;分管副行长协助行长组织实施全 行内控、案防、合规工作;各业务条线部门(各支行)是内控、案防、合规 管理的直接责任部门,具体负责本部门(支行)的内控、案防及合规工作, 确保工作的正常有效开展,杜绝案件风险发生;合规经理是合规管理的职 能部门,通过定期召开工作协调会,联席会的方式听取各部门(各支行)内 控和合规工作情况汇报,研究和部署相关工作,协商解决在日常工作中具 体问题,及时调整和完善内控合规工作方案,落实各项检查及风险问题的 整改等;全行的每一位员工必须在本职岗位上对每项业务活同时制定了 《某某合规管理员管理方法》,明确了合规经理和兼职合规员的岗位职责, 工作内容,报告路线和具体的工作要求。
内控合规讨论个人发言材料
根据总行相关要求,我结合工作实际,对照文件精神分 别从总行、机构(部室)和个人层面查找了合规管理方面的 问题,并对个人存在问题的原因进行了深刻剖析,明确了今 后努力方向和整改措施。现将相关情况与大家讨论交流如下:
一、总行层面 我认为总行层面在合规管理方面存在着如下问题:一是 合规制度不够完善,具体表现在信贷审核制度、业务流程监 管制度等;二是信息系统相对落后,尤其是在信息收集、信 息分析、信息处理和信息共享方面比较落后;三是下设支行 合规部门设置不合理,合规部门应独立在各部门之间,保持 其独立性。
建议通过以下方式进行完善:一是要建立完善的合规管 理组织框架,完善合规管理制度;二是要加强信息系统建设, 在涉及相应风险点的流程时应标注相应法律法规,制定解决 对策,提升合规管控能力。
二、机构层面 我认为支行层面在合规管理方面存在着如下问题:一是 合规岗人员信贷经验不足,在判断信贷业务是否合规时会遇 到较大困难;二是支行合规培训方式多为读较为死板,员工 无法真正意义上理解什么是合规。
建议通过以下方式进行完善:一是;二是可以采取多样
化的培训方式,如拍摄趣味合规视频,做趣味小游戏,让员 工从更多层面了解合规的意义。
三、个人层面 我本人在遵纪守法、合规守则等方面存在着以下问题:
一是对合规的重要性认识不够;二是对合规文化的学习不够。
出现这些问题的原因主要有:一是个人业绩与个人工资 直接挂钩,导致我平时比较看重业绩情况,对合规问题认识 不够清晰;二是对于平时行里的合规提示以及警示案例的学 习总是浮于表面,没有深刻领悟到案件案例背后的风险点。
我将通过以下措施进行改正:一是要充分了解合规与发 展之间的联系,在合规前提下注重业务发展;二是加强对合 规文化以及警示教育的学习,不仅要学习文件内容,还要引 申到业务发展上,做到举一反三。
银行合规内控大讨论学习心得体会银行开展合规文化建设大讨论活动以来,我认真学习 了相关篇目,我深刻的认识到,合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有中国银行金 融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式,是中国银行信仰和借鉴巴塞尔银行 监管委员会的治理经验方式并付诸实践的价值观念,集中体现了中国银行员工的价值准则、 经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动中国银行改革与发展的 坚强政治保证和组织保证。下面,就这次学习的收获,我谈点我的见解。一、开展合规文化 建设大讨论,是提高全员合规经营思想的需要。开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行 为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强 合规文化建设的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是 一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求 我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断 更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责” 的要求,认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识 的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前 立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把 我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。一方面,要提高全体员工对 合规文化建设大讨论活动的认识,全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体,又是企业 合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企 业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科 学的熟悉和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口 号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨 论,就是要通过学习、讨论,使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其 次下大气力做好全员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、 提升性,要使所有业务人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员、营销能手;通过系列活 动,使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化 建设中去,增强内控治理意识,狠抓基础治理,促进依法合规经营。二、开展合规文化建设 大讨论,是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程, 不是一朝一夕就能建成的。要持之以恒,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看, 他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、 企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。如何做到这一点,我认为首先还是要通 过形式多样的学习、教育、交流,通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到中国银行应如何 发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改 进;要通过谈认识,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提 高中行的凝聚力、战斗力。其次要把大讨论活动与内控管理和案防工作结合起来,要统筹兼 顾,合理安排,突出重点,有的放矢地开展专项治理,要通过开展教育活动,鼓励员工检举 违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件防控工作深入开展,提高企业合规文化。最后 要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、 难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和 业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路, 不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。三、开展合规文 化建设大讨论,是提高经济效益的需要。加强合规文化建设大讨论的主要目的,是通过提高 企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,应该做到“三要”。
一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片 面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。
要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。为此,要结 合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循, 切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际 先进经验,积极运用现代科技手段,建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统, 要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早期预警,认真执行重大违约 情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建 立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不 断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育 这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依 法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒 头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。以上就是我这次对银行合规内控大讨论的学习心得体 会。